사 업 계 획 서 (8)

(주)세경멀티뱅크

□제출 기관명 : 금융기관

□용도 : 자금 신청용

작 성 일 :

기업체명 :

대 표 자 :	□

사  업  계  획  서

계획사업명 :

20  년    월

기업체명 :

대표자 :

목    록

작 성 서 류 명		쪽	작성여부
Ⅰ 회사현황	가. 기업체 개요	1
	나. 연혁	1
	다. 주주현황	1
	라. 경영진 및 기술진 현황	2
	마. 관계회사현황	2
	바. 생산 및 판매실적(최근 3년간)	2
	사. 주요거래처 현황	3
	아. 동업계 현황	3
Ⅱ 계획사업내용	가. 개요	4
	나. 제품내용	4
	다. 시설계획	4
	1) 주요시설내용	4
	2) 공사진행계획	5
	라. 생산계획	5
	1) 생산기술	5
	2) 시설능력	6
	3) 생산계획량	7
	4) 소요인원 확보계획	7
	마. 입지조건	7
	바. 원단위 표준	8
	사. 소요자금규모 및 조달계획	9
	1) 소요자금 규모	9
	2) 조달계획	9
Ⅲ 영업계획	가. 추정손익계산서	10
	1) 판매계획	10
	2) 추정제조원가명세서	12
	3) 재료비 산출명세	12
	4) 인력계획	13
	5) 고정자산상각계획	13
	나. 종합자금계획(본건포함 회사전체)	14
	1) 자금조달계획	14
	2) 자금운용계획	14
	(기타설비투자계획(사업별 별지작성))	15
	다. 담보제공계획	15
	1) 담보물건	15
	2) 연대보증인	15

작 성 서 류 명		쪽	작성여부
Ⅳ 기타제출 자료목록 주) 기업이 기존에 작성·보유하고 있는 자료로 대체가능한 부분	가. 회사조직도	16
	나. 유동자산·부채부문 주요계정 월별잔액 (최근 회계연도)	16
	1) 유동자산	16
	2) 유동부채	16
	다. 주요원재료 구입실적 (최근 3년간)	16
	라. 금융기관 거래현황	16
	1) 예적금 현황	16
	2) 단기차입금 현황	17
	3) 장기차입금현황 및 상환계획	17
	마. 제조공정	17
	바. 시설별 공사비명세 (산은 융자신청대상에 한함)	17
	1) 토목공사	17
	2) 건축공사	18
	3) 기계공사	18
	4) 전기공사	19
	5) 배관공사	19
	6) 구축물공사	19
	7) 도입기계에 대한 도입부대비	19
<참고사항> □본 사업계획서는 계획사업에 관한 기본사항으로 구성되어 있으며, 제출서류를 간소화하여 자료작성의 편의를 도모하고자 하는 것으로서, □해당 사업계획서가 이미 작성되어 있는 경우에는 대출담당자와 협의하여 필요부분만을 작성하시면 됩니다.

Ⅰ. 회사현황

가. 기업체 개요

기 업 체 명 (계 열 명)		( )	대표자명		사업자등록번호 (법인등록번호)
납입자본금 (수권자본금)			주요업종 (표준산업분류)		설 립 일 자	. . .
주 요 제 품			결산년월		외부감사여부	실시 미실시 대상외
주소	본 사				기 업 형 태	법인 개인 조합
	주된사무소				기 업 규 모	대 중 소
	사 업 장				상 장 여 부	상장 등록 기타
	계획사업장				주거래은행
기타특기사항

※ 주된 사무소 : 자금등 실질적 본사기능이 수행되는 사무소

※ 표준산업분류 : 「한국표준산업분류」 상 분류번호(5자리까지) 기재

※ 기타특기사항 : 기술제휴, 정부지원 및 공공정책상 특혜, 수상경력, 특허권 등의 내용 기재

나. 연혁

년 월 일	내 용

※ 회사설립, 인수, 합병, 경영권변동, 상호변경, 주요 자본금 변동, 주요설비신·증설, 정부 인·허가(KS 허가 등), 유망중소기업지정사항 등 기재

다. 주주현황

주주명	관계	주민등록번호	소유주식수	금액	지분율

※ 1주당 액면금액:     원

※ 관계: 대주주 또는 실질 경영주와의 관계

라. 경영진(미등기이사 포함) 및 기술진 현황

성명	직위 및 담당업무	주민등록번호	학력 및 경력	관계

마. 관계회사 현황

(단위 : 백만원)

회사명	대표자명	주요제품	자본금	매출액	순이익

바. 주요제품별 생산 및 판매실적(최근 3년간)

(단위 : 백만원)

구 분	제 품 명	단 위	생산능력 (수량)	생산실적 (수량)	판매실적
					내수		수출
					수량	금액	수량	금액
년	(합계)
년	(합계)
년	(합계)

※ 제품명 : 다품종일 경우 회사자체기준에 의해 적절히 구분기재

※ 수출 : Local 수출분은 (   )내 구분표시

사. 주요거래처 현황

(단위: 백만원)

구 분	상 호	소 재 지	업 종	연간거래액	의 존 도	비 고
판매처
	계				100%
구매처
	계				100%

아. 동업계 현황

(단위 : 백만원)

회 사 명	주 력 제 품	생 산 능 력	총 자 산	매 출 액	순 이 익

※ 경쟁업체의 경영현황을 입수가능한 범위내에서 기재

Ⅱ. 계획사업 내용

가. 개요

사 업 명
사 업 장
사업내용	(목적, 필요성 등)

나. 제품내용

제 품 명	규 격	용도 및 특성	비 고
(기존제품)
(계획제품)

다. 시설계획

(1) 주요 시설내용

□시설별로 계획사업 완공 전후의 시설내용을 기재 (사업장이 2개소 이상일 경우에는 사업장별로 기재)

(             공장)

시 설	기 존	본 건 계 획	비 고
토 지	□	□
건 물	동연 □	동연 □
생 산 설 비	예) 생산설비 2Line 년 8만개	예) 생산설비 4Line 년 16만개
수 전	KV KVA	KV LVA
용 수	Ton/일	Ton/일
폐 수 처 리	Ton/일	Ton/일

※ 시설배치도 첨부

(2) 공사진행계획

공 사 구 분	기 간	비 고
토 목 공 사	년 월 ∼ 년 월
건 축 공 사	년 월 ∼ 년 월
전 기 공 사	년 월 ∼ 년 월
배 관 공 사	년 월 ∼ 년 월
기 계 공 사	년 월 ∼ 년 월
시 운 전	년 월 ∼ 년 월

라. 생산계획

(1) 생산기술

·제조공정 및 기술의 국내외 보급 정도

·제품생산에 필요한 기술 및 인력의 자체 보유 여부

·제조공정 및 기술의 국내미보급, 또는 기술 및 인력을 미보유한 경우 수립된 대비책

·기타(제조기술에 대한 특허, Know-how, 공업소유권 관련 여부 등)

(2) 시설능력

- 주요공정별로 시설능력 산출

※ 년간시설능력 = 단위시간당 산출능력 × 년간 조업일 ×효율

※ 시설능력 산출기준을 반드시 명시 요망 (예 : 1일 8시간 년 300일 기준)

시설능력 산출근거(예)

(기준: 11인승(COMBI) 차량, 1일 8시간 년 288일)

구분	주요 공정	설 비 명	수량	효율	년간생산 능력(의자 수량기준)	비 고
용접 Line	용접	CO2용접기 × 13대 SPOT용접기 × 4대 ROBOT용접기 × 9대	1식	85%	66,000개	34/Hr×8Hr×85%×288일 (1Shift)
도장 Line	도장	전처리, Conveyor Booth, Baking Oven	1식	85%	87,000개	Hanger수 : 481EA FRM수/Hanger수 : 3EA FRM수량 : 17EA/대 Conveyor회전수/일 : 4.2회 481EA×3EA/17EA×4.2회×85%×288일 ≒
발포 Line	발포	H/C Line	1식	85%	78,000개	FRT의자 금형 기준 금형수 10개, 회전수/시간 : 2Cycle 10개×2Cycle×16Hr(2 Shift)×85%×288일 ≒
조립 Line	조립	조립 Conveyor	1식	85%	66,000개	34개/시간당(1 Shift) 34대×8Hr×85%×288일

□NECK 공정 : 용접 및 조립라인 - 년 66,000개

□11인승(Combi) 차량 1대당 의자 6개

□11인승(Combi) 차량 기준 연간생산능력 : 66,000개 = 11,000대

(3) 생산계획량

□계획 후 3년간의 생산계획 물량을 제품별로 기재

(단위:         )

제 품	계 획 후			비 고
	1차년도 ( 년)	2차년도 ( 년)	3차년도 ( 년)

(4) 시설완공 후 정상가동시 생산활동에 종사할 소요인원확보계획 (사무직, 기술직, 기능직 등)

마. 입지조건 (기존공장 내의 증설, 공업단지내 입주 경우 작성 생략)

□계획부지의 위치, 지목, 도로접근 상태, 전력 및 용수조달 상황

-부지현황 :

-도로 :

-전력인입 :

-용수조달 :

-인근상황 :

(주변공장 등)

□계획사업과 관련된 관계기관의 인허가 추진 현황

(예 : 공장설립 신고, 중소기업창업사업계획 승인, 산림훼손허가, 농지전용허가 등)

□대기, 수질, 소음진동 및 폐기물 발생 종류와 환경대책

바. 원단위표준(신규거래처 및 국내최초제품인 경우에만 작성)

□정상가동 연도의 제품 단위당 생산에 필요한 물자소요량을 기재

-선박, 자동차와 같은 조립제품 등의 원단위는 부분품이나 기계류의 소요량으로 표시

-중요하지 않은 부자재 등은 일괄표시

-제품별 유티리티 사용예상량 산출이 곤란할 경우는 계획 후 연간 총소요예상량을 기재해도 무방

주 요 원 재 료				보조재료 및 부분품
명 칭	규 격	단 위	수 량	명 칭	규 격	단 위	수 량
유 티 리 티
명 칭	규 격	단 위	수 량	명 칭	규 격	단 위	수 량
전 력		Kwh		연료(B-c)
용 수		Ton		(경유)
증 기		Ton		(등유)
비고

사. 소요자금 규모 및 조달계획

(1) 소요자금 규모

□계획사업의 완공에 필요한 총소요자금에 대하여 공사별로 구분·기재

(타행조는 융자예상처를 비고란에 기재)

□외자는 환산된 원화 환산액으로 표시하고 (  )란에 외화를 병기

(단위 : 백만원)

공 사 별	총소요자금	산업은행 융자신청시설	타 행 등	비 고
부지구입 토목공사 건축공사 국내기계 도입기계 전기공사 배관공사 구축물공사 도입부대비 ( ) ( )				연도별 자금소요 1차년도 : 2차년도 : 3차년도 : □□□□□□□□ 계 :
계

(2) 조달계획

(단위 : 백만원)

구 분		년	년	년
금융기관 차 입 금
	소 계
리 스
	소 계
증 자
주 주 · 임 원 차 입 금
회 사 채
자 산 매 각
기 타
총 계
조 달 계 획 내 용		(증자예정시기, 차입예정은행, 과목명, 사채발행시기 등)

Ⅲ. 영업계획

가. 추정손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분		년	년	년	비 고
매 출 액
매 출 원 가
판매비 및 일 반 관 리 비	인건비
	(소계)
영 업 이 익
영업외 수 익	이자수익
	(소계)
영업외 비 용	이자비용
	(소계)
경 상 이 익
특 별 이 익
특 별 손 실
법인세차감전순이익
법 인 세 등
당 기 순 이 익

(1) 판매계획

(단위: 백만원)

제 품	구분	년		년		년		주 요 판매처
		수량(단가)	금액	수량(단가)	금액	수량(단가)	금액
(단위 : )	내수
	수출
	계
(단위 : )	내수
	수출
	계
(단위 : )	내수
	수출
	계
계	내수
	수출
	계

※ 본건 계획제품 및 기존 생산제품의 판매계획을 제품별로 작성

※ 판매실적자료(2쪽)의 제품분류와 일치되게 작성

<매출액 산출근거>

□시장동향 및 전망

(기존 및 계획제품에 대한 경쟁상대 및 시장점유율, 수급실적 및 전망, 제품가격동향, 동 업계 설비투자동향, 자사제품의 특장점 등을 기술)

□매출액 산출내역

(2) 추정제조원가 명세서

(단위 : 백만원)

구 분	년	년	년	산 출 근 거
1. 재료비
2. 노무비
3. 경비 1) 복리후생비 2) 전력비 3) 수도광열비 4) 감가상각비 5) 제세공과금 6) 지급임차료 7) 보험료 8) 수선비 9) 외주가공비 기타
4. 당기총제조비용
<참고사항>

※ 재료비, 노무비, 감가상각비 : 재료비산출명세, 인력계획, 감가상각비 계획자료와 일치되게 작성

(3) 재료비 산출명세

(단위 : 백만원)

제 품 명	재 료 명	단 위	년		년		년
			수 량	금 액	수 량	금 액	수 량	금 액

※ 판매계획상의 제품별로 소요원재료 계상

(4) 인력계획

(단위 : 천원, 명)

구 분		월 평 균 급 여			예 상 인 원
	직 급	기본급	제수당	계	전년말	건설기간	년	년	년
제 조 부 문
	소 계
판 관 부 문
	소 계
총 계
예 상 임 금 인 상 율
상여금지급율			%		상여금지급기준

※ 월평균급여 : 상여금을 제외한 당해 직급별 임직원의 월평균 급여

※ 예상 인원 : 본건 계획사업 및 기타설비투자 등을 감안하여 산정

(5) 고정자산 상각계획

□유형자산

(단위 : 백만원)

구 분	내용년수	상각율	상각대상금액	년	년	년
(기 존)
(신 규)
계

□무형자산·이연자산

(단위 : 백만원)

구 분	계정과목	상각대상액	년	년	년	비 고
무형자산
이연자산
계

나. 종합자금계획 (본건을 포함한 회사전체 자금계획)

(1) 자금조달계획

(단위 : 백만원)

구 분	년	년	년	비고(차입처 등)
-금융기관차입 당행(본건) 당행(기타) 타행 -유상증자 -회사채발행 -관계회사차입 -자산매각 -기타
계

※ 본건 계획사업을 포함하여 향후 3년간 계획된 모든 자금조달계획 기재

(2) 자금운용계획

(단위 : 백만원)

구분	년	년	년	비고
-본건투자 -기타설비투자 -자본적지출 -기타
계

※ 기타설비투자 : 본건 이외의 설비투자, 자본적지출 : 경상적 개·보수투자

<기타설비투자계획 (사업별 별지작성)>

(단위 : 백만원)

계 획 사 업 명
계획 사업 내용
총 소 요 자 금
착 공 일				준 공 예 정 일
구 분		기 투 입 액	년	년	비 고
자금 투자 내역	토 지
	건 물
	기계장치
	구 축 물
	기 타
	계
자금 조달 내역	자기자금
	은행차입
	유상증자
	리 스
	회 사 채
	기 타
	계

※ 본건 이외의 설비투자가 계획되어 있거나 진행중인 경우, 사업별로 기재

다. 담보제공계획

(1) 담보물건

(단위 : 백만원)

종 류	소 재 지	수 량	소 유 자	감정가(시가)	타행설정내역

※ 종류 : 부동산, 동산, 유가증권, 채권, 금융기관 보증서 등으로 구분

(2) 연대보증인

성 명	주민등록번호	직 업	신청인과의 관계

※ 법인의 경우 사업자등록번호 기재

Ⅳ. 기타 제출자료목록

가. 회사조직도

나. 유동자산·부채부문 주요계정 월별 잔액(최근 회계연도)

(1) 유동자산

(단위 : 백만원)

월 별	매 출 채 권		재 고 자 산				선급금
	외상매출금	받을어음	원재료	재공품	제 품	기 타
1∼12

※ 1∼12월의 각월잔액 기재

(2) 유동부채

(단위 : 백만원)

월 별	매 입 채 무		선 수 금	할인어음잔액	지급어음 중 융통어음잔액
	외상매입금	지급어음
1∼12월

※ 1∼12월의 각월잔액 기재

다. 주요원재료 구입실적(최근 3년간)

(단위 : 백만원)

구 분	원 재 료 명	단위	구 입 실 적			비고 (구입처)
			수량	단가	금액
년

라. 금융기관 거래현황

(1) 예적금 현황

(단위 : 백만원)

금융기관	예금종별	금 액		평균이자율	비고(담보제공등)
		최근결산 기말잔액	최근월현잔 ( 월말)

(2) 단기차입금 현황

(단위 : 백만원)

차 입 처		과 목	차입한도	결산기말 잔 액	이자율	최근 3개월말 잔액
은 행
단 자
종 금
보 험
기 타
총 계

※ 차입한도 : 당좌차월이나 할인어음 등의 한도거래 이용시, 그 한도액 기재

(2) 장기차입 및 상환계획

(단위 : 백만원)

구 분	차입처	과 목	결산 기말 잔액	최근월 현잔액 ( 월)	이자율	만기일	상 환 액
							1차년	2차년	3차년	4차년
은 행
종 금
보 험
회사채
기 타
계

※ 결산기말잔액 : 유동성 장기차입금으로 대체된 금액 포함 기재

※ 약정 후 미인출액이 있을 경우 별도기재(인출시기 병기)

마. 제조공정

바. 시설별 공사비 명세 (산은 융자신청대상에 한함)

(단위: 백만원)

구분	규격	제시금액	제시금액 기준근거
			계약서	견적서	예산서
작성예) 1. 배수로공사 2. 포장공사 3. 담장공사	흄관 300× 600m, 맨홀 70개소 Con'c포장 12,000□, 두께 20□ 투시형담장□740m, 높이 2m 정문포함	65 230 40
계

※ 대상공사 : 포장공사, 배수로공사, 담장공사, 기계기초공사 등

(2) 건축공사

(단위 : 백만원)

구 분	규 격	제시금액	제시금액 기준근거			건축허가여부
			계약서	견적서	예산서
작성예) 1. 공정등 2. 사무실	철골트러스 패널지붕 지하1층, 지상3층 연 5,200□, 층고 6m Pile 공사포함( 300×140본) 철근콘크리트 라멘조, 지하1층, 지상3층, 연 2,500□, 층고 3m	1,600 1,500
계

※ 작성요령 : 신(증)축, 개(보)수 등으로 구분하여 동별로 기재

내용란에는 구조, 처마높이, 면적 등을 기재

※ 건축허가를 필한 경우 건축허가서 첨부

(3) 기계공사

(단위 : 백만원)

구 분	내 용	수 량	제 시 금 액	제시금액 기준근거
				계약서	견적서	예산서
작성예) (국내기계) 1. 고속선반 2. Milling M/C 3. 평면연삭기 (도입기계) 1. Washing & Coating M/C	460 × 1000 HWV-F1300 K1100 IHI-K100	1Set 1Set 1Set 3Set	9 20 15 160 (FOB US（200,000)	○	○ ○ ○
계

※ 작성대상 - 국내기계, 도입기계, 차량, 중기, 설치비 등

※ 작성방법 - 내용란에는 모델명, 규격, 형식, 용량 등을 기재

- 도입기계는 해당 외화를 병기

(4) 전기공사

(단위 : 백만원)

구 분	내 용	제시금액	제시금액 기준근거
			계약서	견적서	예산서
작성예) 1. 수변전공사 2. 동력간선공사 3. 공장동 전기공사	22.9KV 1000KVA 전동, 전열, 전화, 방송, 소방공사 포함	70 50 300		○ ○ ○
계

※ 인입공사, 수변전공사, 발전설비공사, 동력간선공사, 건물전기공사(조명, 전열, 통신, 계장 등) 등으로 구분

(5) 배관공사

(단위 : 백만원)

구 분	내 용	제시금액	제시금액 기준근거
			계약서	견적서	예산서
작성예) 1. 공장동 배관공사	소화, 위생, 냉난방 포함	150	○
계

※ 장비설치공사, 공정배관공사, 공업용수, 건물배관공사(소화, 위생, 냉난방 등) 등으로 구분

(6) 구축물공사

(단위 : 백만원)

구 분	내 용	제시금액	제시금액 기준근거
			계약서	견적서	예산서
작성예) 1. 연돌 2. 저수조	□5m, h = 20m 5m × 5m ×5m, 120Ton	20 30		○	○
계

(7) 도입기계에 대한 도입부대비

(단위 : 백만원)

구 분	금 액	비 고(적용요율)
관세
운임, 보험료 제반부대비
계