자금관리규정

(주)세경멀티뱅크

7-134

제1조【자금업무】

이 규정에서 자금업무란 자금의 조달 및 운용에 관한 일절의 업무를 말한다.

제2조【자금의 조달】

자금의 조달은 회사의 영업수입 및 재무적 수입으로서 충당한다.  영업수입이란 회사의 영업에 의한 매출금을 말하며 재무적 수입이란 증지, 차입금, 사채발행 및 영업수입 이외의 기타수입을 말한다.

제3조【자금의 운용】

자금의 운용은 영업지출 및 재무적지출로서 이루어진다.  영업지출은 영업을 위한 매입금을 말하며 재무적 지출이란 사채상환, 차입금반환, 예금, 설비자금지출, 투자, 재무 등의 영업외지출을 말한다.

제4조【차입 및 어음보증】

자금이 차입 및 어음의 보증은 사장의 결재를 받아 본사가 행한다.

제5조【투자 및 대부】

유가증권의 취득, 매매 및 자금의 대부행위는 사장의 결재를 받아 본사가 한다.

제6조【유가증권】

① 유가증권의 취득가격은 구입가격에 구입수수료를 가산한 가격으로 함을 원칙으로 한다.

② 지점, 건설본부와 공사현장의 공사대금은 접수 즉시 금액을 본사에 송금함을 원칙으로 한다.  어음으로 지급받은 경우에도 또한 같다.

제7조【자금계획표】

① 자금운용을 원활히 하기 위해서 지급예정과 수입예정, 그리고 시재액을 나타내는 익월 자금계획표를 작성하여야 한다.

② 수입부족은 경우 자금계획표상에 그에 대한 대책을 수립하여 기입하여야 한다.

부    칙

1. 이 규정은 ○○년 ○월 ○일부터 시행한다.