[별책서식] (2007.2.23. 개정)

퇴직연금 영업(업무)보고서

[주 의 사 항]
	□ □법'이라 함은 □근로자퇴직급여보장법',
	□감독규정'이라 함은 □퇴직연금감독규정'을 칭함
	□ □사용자'라 함은 법 제2조 제2호에 의한 사용자를 말하며,
	□가입자'라 함은 법 제2조 제10호에 의한 정의를 따름
	□ 분기별 보고서의 경우 분기종료 후 1월 이내에, 연별 보고서의 경우 결산일로부터 3월 이내에 보고

[보고서 목록]
분류	보고항목	작성주기
Ⅰ. 일반사항	1. 퇴직연금사업자 등록내용	연
	2. 퇴직연금사업자 등록요건	분기
Ⅱ. 운용관리보고서	1. 운용관리업무 일부 위탁현황	연
	2. 영업현황 (1)운용관리계약현황 (2)운용관리수수료 수익현황	분기
	3. 가입상태별 가입자수	연
	4. 적립금 운용방법 제시현황	분기
	5. 적립금 운용방법별 운용지시 현황	분기
	6. 적립금 운용지시 세부내역 (1)간접투자증권 운용지시 현황 (2)외화증권 운용지시 현황	연
	7. 적립금 운용성과 (1)적립금 증감 총괄 (2)예 □ 적금 (3)유가증권 (4)보험상품	분기
Ⅲ. 자산관리보고서	1. 영업현황 (1)자산관리계약현황 (2)자산관리수수료 수익현황	분기
	2. 자산관리업무총괄	분기
	3. 퇴직급여 지급현황	분기

Ⅰ. 일반사항

1. 퇴직연금사업자 등록내용

구분	내용
등록번호
명칭
대표자
주소
수행업무

2. 퇴직연금사업자 등록요건

금 융 기 관 __________  기  준  월 __________                             [작성주기 : 분기]

작성자소속 __________  작성자직위 __________  작성자성명 __________  전화번호 __________

확인자소속 __________  확인자직위 __________  확인자성명 __________  전화번호 __________

(1) 재무에 관한 사항

재무건전성 비율

주) 분기말 현재 가장 최근 확정치를 기재

(2) 전문인력에 관한 사항

구분	인원수	성 명	직 위	전화번호	비 고
연금계리인력
전산전문인력
운용전문인력

주1) 운용관리업무의 일부 위탁시에는 업무수탁회사의 인력현황을 포함하여 기재

주2) □비고□란에 신규인력 여부를 기재

(3) 전산설비에 관한 사항

위탁여부	수탁기관
0 또는 1

주) 위탁여부는 위탁하는 경우 0, 직접 수행하는 경우 1로 기재

Ⅱ. 운용관리보고서
1. 운용관리업무 일부 위탁현황
					(단위 : yy-mm-dd, 천원)
	구 분	위탁여부	수탁 회사명	위탁일자	위탁종료 (예정)일	위탁수수료 지급액
	① 연금제도 설계 및 계리	0 또는 1
	② 적립금 운용현황 기록관리	0 또는 1
	③ 운용방법 지시의 전달	0 또는 1
	주1) '위탁여부'는 위탁한 경우 '0', 직접 수행하는 경우 '1'로 기재
	주2) ②와 ③의 업무를 동일 회사에 위탁한 경우, ②에만 해당 내용을 기재 단, '위탁여부'는 ②와 ③에 모두 '1'로 표시
	주3) '위탁수수료지급액'은 기간중 운용관리기관이 위탁업무 수탁회사에 지급한 총금액을기재

2. 영업현황
(1) 운용관리계약현황
								(단위: 명)
	구 분		전기말 보유	신규계약	추가가입	계약해지	제도탈퇴	기타 증감	당기말 보유
	확정급여형	사용자수
		가입자수
	확정기여형	사용자수
		가입자수
	기업형 개인퇴직계좌	사용자수
		가입자수
	개인형 개인퇴직계좌	사용자수
		가입자수
	합 계	사용자수
		가입자수
	주1) '신규계약'의 경우, 기간중 운용관리계약을 체결한 사용자수와 동 계약체결에 의한 가입자 수를 기재
	주2) '추가가입'의 경우, 현재 운용관리계약을 맺고 있는 사용자에게 고용된 기간 중 신규 가입자 수를 기재
	주3) '계약해지'의 경우, 기간중 운용관리계약을 해지한 사용자수와 동 계약해지에 의한 해지 가입자 수를 기재
	주4) '제도탈퇴'의 경우 사망, 해외이주 또는 퇴직급여 수령의 종료 등에 의해 퇴직연금제도에서 탈퇴한 가입자 수를 기재

(2) 운용관리수수료 수익현황
	(단위 : 건, 천원)
	구 분	건 수	금 액
	확정급여형
	확정기여형
	기업형 개인퇴직계좌
	개인형 개인퇴직계좌
	합계
	주) '건수'는 분기중 수수료 납입횟수를 기재

3. 가입상태별 가입자수
				(단위 : 명)
	구 분	납입중	거치중	수급중
	확정급여형
	확정기여형
	기업형 개인퇴직계좌
	개인형 개인퇴직계좌
	합계
	주1) 납입중: 사용자 또는 가입자(확정기여형 및 개인퇴직계좌의 경우)에 의해 부담금 납입중
	주2) 거치중: 부담금 납입 종료후 퇴직급여 수급 개시전
	주3) 수급중: 연금으로 퇴직급여를 수급중

4. 적립금 운용방법 제시현황
	구 분			상품 제공회사		상품명	상품 발행회사
	원리금보장 운용방법	예·적금
		보험계약	이율보증형
			금리연동형
		채권	국채
			지방채
			통안증권
			기타 정부보증채
	그외 운용방법	실적배당형 보험계약
		특수채
		사채
		주식
		외국발행 채권
		외국발행 주식
		외국발행 DR
		신탁회사 발행 수익증권
		신탁회사 발행 자산유동화수익증권
		자산운용회사 발행 수익증권
		외국 자산운용회사 발행 수익증권
		주택저당증권
		학자금대출증권
		기업어음
		ELS
		DLS
		환매조건부채권 매수계약
		파생상품 거래계약
		발행어음 및 표지어음

주) 퇴직연금사업자가 제시한 모든 운용방법에 대해 기재

5. 적립금 운용방법별 운용지시 현황
(단위 : 명, 천원)
	구 분			확정 급여형		확정 기여형		기업형 개인퇴직계좌			개인형 개인퇴직계좌		합계
				지시 자수	금액	지시자수	금액	지시자수		금액	지시자수	금액	지시자수		금액
	원리금보장 운용방법	예·적금
		보험계약	이율보증형
			금리연동형
		채권	국채
			지방채
			통안증권
			기타 정부보증채
	소계
	그외 운용방법	실적배당형 보험계약
		특수채
		사채
		주식
		외국발행 채권
		외국발행 주식
		외국발행 DR
		신탁회사 발행 수익증권
		신탁회사 발행 자산유동화수익증권
		자산운용회사 발행 수익증권
		외국 자산운용회사 발행 수익증권
		주택저당증권
		학자금대출증권
		기업어음
		ELS
		DLS
		환매조건부채권 매수계약
		파생상품 거래계약
		발행어음 및 표지어음
	소계
	기타
	합계

주1) '지시자수'의 경우 확정급여형은 사용자 기준, 확정기여형 및 개인퇴직계좌는 가입자 기준으로 보고일 현재 해당 운용방법에의 운용을 지시한 자를 집계
주2) 운용방법별 분류는 감독규정에 의한 분류를 따를 것
주식	-감독규정 제9조 제1항 제3호
외국발행증권	-감독규정 제9조 제1항 제4호
외국발행DR	-감독규정 제9조 제1항 제5호
신탁회사 발행 수익증권	-감독규정 제9조 제1항 제6호
신탁회사 발행 자산유동화증권	-감독규정 제9조 제1항 제7호
자산운용회사 발행 수익증권	-감독규정 제9조 제1항 제8호
외국 자산운용회사 발행 수익증권	-감독규정 제9조 제1항 제9호
주택저당증권	-감독규정 제9조 제1항 제10호 및 제11호
학자금대출증권	-감독규정 제9조 제1항 제11호
기업어음	-감독규정 제9조 제1항 제12호
ELS	-감독규정 제9조 제1항 제13호
DLS	-감독규정 제9조 제1항 제14호
환매조건부채권 매수계약	-감독규정 제11조 제1호
파생상품 거래계약	-감독규정 제11조 제2호
발행어음 및 표지어음	-감독규정 제11조 제3호

6. 적립금 운용지시 세부내역
(1) 간접투자증권 운용지시 현황
											(단위 : 개, 천원)
	구 분			증권간접투자기구					파생상품간접투자기구	단기금융상품간접투자기구	재간접 투자기구	합계
				주식형		혼합형		기타형
	확정 급여형	펀드수	투자신탁
			투자회사
			소계
		잔액	투자신탁
			투자회사
			소계
	확정 기여형	펀드수	투자신탁
			투자회사
			소계
		잔액	투자신탁
			투자회사
			소계
	기업형 개인퇴직계좌	펀드수	투자신탁
			투자회사
			소계
		잔액	투자신탁
			투자회사
			소계
	개인형 개인퇴직계좌	펀드수	투자신탁
			투자회사
			소계
		잔액	투자신탁
			투자회사
			소계
	합 계	펀드수
		잔액
	주1) 주식형: 약관(정관)상 주식에 간접투자재산의 60% 이상을 투자하는 상품
	혼합형: 약관(정관)상 주식에 간접투자재산의 40% 초과 60% 미만을 투자하는 상품
	기타형: 주식형 및 혼합형에 속하지 않는 상품
	주2) 외국 자산운용사 발행 수익증권 포함

(2) 외화증권 운용지시 현황
								(단위 : 천원)
	구 분		국가명		통화종류		투자금액(외화)		원화 환산금액
	확정급여형	주식
		채권
	확정기여형	채권
	기업형 개인퇴직계좌	채권
	개인형 개인퇴직계좌	채권

7. 적립금 운용성과
(1) 적립금 증감 총괄
								(단위 : 천원)
	구분	전기말 적립금액 (a)	적립금 운용수익 (b)	적립금 운용손실 (c)	기타 증가 (d)	기타 감소 (e)	당기말 적립금액 (a+b-c+d-e)
	확정급여형
	확정기여형
	기업형 개인퇴직계좌
	개인형 개인퇴직계좌
	합계
	주1) '기타 증가'는 부담금 납입 등으로 적립금 운용수익 이외의 요인에 의한 적립금 증가액을 기재
	주2) '기타 감소'는 급여 지급 등으로 적립금 운용손실 이외의 요인에 의한 적립금 감소액을 기재

(2) 예·적금

(단위 : 천원)

구분	전기말 보유액(a)	당기 이자수익 (b)	예·적금 입금(c)	예·적금 인출(d)	당기말 보유액 (a+b+c-d)
확정급여형
확정기여형
기업형 개인퇴직계좌
개인형 개인퇴직계좌
합 계

(3) 유가증권															(단위: 천원)
구 분		전기말보유액 (a)	유가증권 이자수익 (b)		유가증권 배당수익 (c)		유가증권 평가손익 (d)		유가증권 처분손익 (e)		기타 손익 (f)	유가증권 운용손익 (b+c+d+e+f)		신규 구입액 (g)		처분액 (h)	당기말보유액 (a+d+f+g-h)
확정 급여형	주식
	국공채
	회사채
	수익증권
	어음
	기타
	소계
확정 기여형	국공채
	회사채
	수익증권
	어음
	기타
	소계
기업형 개인 퇴직 계좌	국공채
	회사채
	수익증권
	어음
	기타
	소계
개인형 개인 퇴직 계좌	국공채
	회사채
	수익증권
	어음
	기타
	소계
합 계
주) 적립금 운용방법별로 상기 구분에 분류하여 기재

(4) 보험상품                                                                   (단위 : 천원)

구 분		전기말보유액 (a)	운용손익 (b)	증가계약 (c)	감소계약 (d)	당기말 보유액 (a+b+c-d)
확정급여형	이율보증형
	금리연동형
	실적배당형
확정기여형	이율보증형
	금리연동형
	실적배당형
기업형 개인퇴직 계좌	이율보증형
	금리연동형
	실적배당형
개인형 개인퇴직 계좌	이율보증형
	금리연동형
	실적배당형
합 계

주1) 당기 자산운용손익은 특별계정 재산이용명세표 [AH017] 참조

주2) 증가계약은 신계약, 부활계약, 계약전환 증가 등을 포함하고, 감소계약은 퇴직, 해약,

계약전환 감소 등을 포함한다.

Ⅲ. 자산관리보고서
1. 영업현황
(1) 자산관리계약현황
								(단위 : 명)
	구 분		전기말 보유	신규계약	추가가입	계약해지	제도탈퇴	기타 증감	당기말 보유
	확정급여형	사용자수
		가입자수
	확정기여형	사용자수
		가입자수
	기업형 개인퇴직계좌	사용자수
		가입자수
	개인형 개인퇴직계좌	사용자수
		가입자수
	합 계	사용자수
		가입자수
	주1) '신규계약'의 경우, 기간중 자산관리계약을 체결한 사용자수와, 동 계약체결에 의해 피보험자(수익자)가 된 가입자수를 기재
	주2) '추가가입'의 경우, 현재 자산관리계약을 맺고있는 사용자에 고용되어 기간 중 피보험자(수익자)가 된 가입자수를 기재
	주3) '계약해지'의 경우, 기간중 자산관리계약을 해지한 사용자수와, 동 계약해지에 의한 해지가입자수를 기재
	주4) '제도탈퇴'의 경우 사망, 해외이주 또는 퇴직급여 수령의 완료 등에 의해 퇴직연금제도에서 탈퇴한 가입자수를 기재

(2) 자산관리수수료 수익현황
			(단위 : 천원)
	구분	금액
	확정급여형
	확정기여형
	기업형 개인퇴직계좌
	개인형 개인퇴직계좌
	합계

2. 자산관리업무 총괄
									(단위 : 건, 천원)
	구 분		전기말 누계액 (a)	사용자 부담금 납입 (b)	가입자 부담금 납입 (c)	퇴직급여 지급(d)	중도인출 (e)	계약해지 (f)	기타 증감 (g)	당기말 누계액 (a+b+c-d-e-f+g)
	확정급여형	건수
		금액
	확정기여형	건수
		금액
	기업형 개인퇴직계좌	건수
		금액
	개인형 개인퇴직계좌	건수
		금액
	합계	건수
		금액
	주1) '건수'는 사용자 부담금 납입건수, 가입자 추가부담금 납입건수, 퇴직급여지급건수, 계약해지건수를 집계
	주2) '중도인출'은 기간중 주택구입, 요양 등으로 인한 가입자의 중도인출 건수 및 금액을 기재
	주3) '기타 증감'은 적립금 운용손익 등에 의한 적립금액의 증감을 기재

3. 퇴직급여 지급현황
								(단위 : 건, 천원)
	구 분	일시금		중도인출		연금		합계
		수급자수	금액	수급자수	금액	수급자수	금액	수급자수	금액
	확정급여형
	확정기여형
	기업형 개인퇴직계좌
	개인형 개인퇴직계좌
	합계