정    관---------------------------

○○○○주식회사 정관

제 1 조 【 상호 】

이 회사는 ○○○○주식회사(이하“이 회사”라 한다)라 부른다.

영문명은 ○○○○ CORPORATION이라 한다

제 2 조 【 목적 】

이 회사는 다음의 업무를 행함을 목적으로 한다.

1. 시설, 설비, 기계, 기구, 건설기계, 차량, 선박 및 항공기와 이에 직접 관련되는 부동산 및 재산권(이하 "특정물건"이라 한다.)의 시설대여

2. 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립 및 동 조합자금의 관리와 운용을 종합적으로 행하는 신기술사업금융업

3. 신용카드의 발행 및 관리, 신용카드이용과 관련된 대금의 결제, 신용카드가맹점의 모집 및 관리 등의 신용카드업과 신용카드회원에 대한 자금의 융통, 직불카드의 발행 및 대금의 결제, 선불카드의 발행 판매 및 대금의 결제 등의 부대업무

다만, 신용카드 회원은 부가가치세법 등에 의한 사업자 등록을 한 사업자에 한함.

4. 할부금융

5. 특정물건의 연불판매

6. 신용대출 또는 담보대출

7. 어음할인

8. 기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수, 관리    및 회수

9. 제1호 내지 제8호의 업무와 관련된 신용조사 및 부수업무

10. 제1호 내지 제8호의 업무와 관련하여 다른 여신전문금융회사 및 겸영여신업자가 보유한 채권 또는 이를 근거로 하여 발행한 유가증권의 매입

11. 제2호의 사업을 수행하기 위하여 필요한 국외벤쳐캐피탈회사, 국외기관의 투자대행 및 해외투자 등의 국제업무

12. 지급보증

13. 기업구조조정 및 기업인수합병관련 업무

14. 기타 다른 법령에 의하여 정부로부터 인허가 등을 받은 업무

제 3 조 【 본점의 소재지 및 지점등의 설치 】

(1) 이 회사는 서울특별시에 본점을 둔다.

(2) 이 회사는 필요에 따라 이사회의 결의로 지점, 출장소, 사무소 및 현지법인을 국내외에 설치, 이전 또는 폐지할 수 있다.

제 4 조 【 공고의 방법 】

(1) 이 회사의 공고는 서울특별시에서 발행되는 일간 매일경제신문에 게재한다.

(2) 불가항력의 사유로 인하여 전항의 신문에 게재할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 다른 일간신문에 게재할 수 있다.

제 2 장  주    식

제 5 조 【 발행예정주식의 총수 】

이 회사가 발행할 주식의 총수는 이억주로 한다.

제 6 조 【 일주의 금액 】

이 회사가 발행하는 주식 일주의 금액은 오천원으로 한다.

제 7 조 【 설립시에 발행하는 주식의 총수 】

이 회사가 설립시에 발행하는 주식의 총수는 일천주로 한다.

제 8 조 【 주식의 종류 】

이 회사가 발행할 주식은 기명식 보통주식과 기명식 우선주식으로 한다.

제8조의2 【 우선주식의 수와 내용 】

① 이 회사가 발행할 우선주식은 의결권이 없는 것으로 하며, 그 발행주식의 수는 3천만주 범위내로 한다.

② 우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 5%이상 15%이내에서 발행시에 이사회가 우선배당률을 정한다.

③ 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.

④ 우선주식에 대하여 어느 사업년도에 있어서 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 누적된 미배당분을 다음 사업년도의 배당시에 우선하여 배당한다.

⑤ 이 회사가 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다.

⑥ 우선주식에 대하여 당해 사업년도 이익에서 소정의 배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는  총회의 다음 총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.

제 9 조 【 주권의 종류 】

이 회사가 발행할 주권의 종류에는 일주권, 오주권, 일십주권, 오십주권, 일백주권, 오백주권, 일천주권, 일만주권의 8종으로한다.

제10조 【 신주인수권 】

① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. 그러나 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주 배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

② 이사회는 제1항 본문의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.

1. 증권거래법의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우

2. 증권거래법의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우

3. 증권거래법의 규정에 의하여 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우

4. 증권거래법에 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우

5. 증권거래법의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR)발행에 따라 신주를 발행하는 경우

6. 전략적 제휴, 기타 경영상 필요로 인하여 국내외 금융기관에게 신주를 발행하는 경우

7. 긴급한 자금조달, 기타 경영상 필요로 증권거래법 시행령 제2조의 4 제3항 제1호의 자에게 신주를 발행하는 경우

제10조의2 【 일반공모증자등 】

① 이 회사는 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위내에서 증권거래법의 규정에서 정하는 방법에 따라 이사회의 결의로 일반공모증자 방식에 의하여 신주를 발행할 수 있다.

② 이 회사는 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위내에서 증권거래법의 규정에서 정하는 방법에 따라 이사회의 결의로 주식예탁증서(DR)를 발행할 수 있다.

③ 이 회사는 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위내에서 전략적 제휴 및 기타 경영상 필요로 인하여 외국의 금융기관에게 이사회결의로 신주를 발행할 수 있다.

④ 제1항내지 제3항의 방식에 의해 신주를 발행하는 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로써 정한다. 다만, 이 경우 신주의 발행가격은 증권거래법의 규정에서 정하는 가격이상으로 하여야 한다.

⑤ 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위내에서 긴급한 자금조달, 기타 경영상의 필요에 인하여 증권거래법 시행령 제2조의4 제3항 제1호의 자에게 이사회 결의로 신주를 발행할 수 있다.

제10조의3 【 신주의 배당기산일 】

회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다.

제10조의4 【 주식매수선택권 】

① 이 회사는 임직원에게 발행주식총수의 100분의 15의 범위 내에서 증권거래법의 규정에 의한 주식매수선택권을 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있다.

다만, 발행주식총수의 100분의 1의 범위내에서는 이사회 결의로 주식매수선택권을 부여할 수 있다.

② 주식매수선택권을 부여받을 자는 회사의 설립.경영과 기술혁신 등에 기여하거나 기여할 수 있는 임직원으로 하되 다음 각호의 1에 해당하는 자는 제외한다.

1. 최대주주(증권거래법 제54조의5 제4항 제2호의 최대주주를 말한다. 이하 같다) 및 그 특수관계인(증권거래법 시행령 제10조의3 제2항의 규정에 의한 특수관계인을 말한다. 이하 같다). 다만, 회사의 임원이 됨으로써 특수관계인에 해당하게 된 자 (그 임원이 계열회사의 비상근임원인 자를 포함한다)는 제외한다.

2. 주요주주(증권거래법 제188조의 규정에 의한 주요주주를 말한다. 이하 같다) 및 그 특수관계인. 다만, 회사의 임원이 됨으로써 특수관계인에 해당하게 된 자(그 임원이 계열회사의 비상근임원인 자를 포함한다)는 제외한다.

3. 주식매수선택권의 행사로 주요주주가 되는 자

③ 주식매수선택권의 행사로 교부할 주식(주식매수선택권의 행사가격과 시가와의 차액을 현금 또는 자기주식으로 교부하는 경우에는 그 차액의 산정기준이 되는 주식을 말한다)은 기명식 보통주식으로 한다.

④ 임원 또는 직원 1인에 대하여 부여하는 주식매수선택권은 발행주식총수의 100분의 10을 초과할 수 없다.

⑤ 주식매수선택권을 행사할 주식의 1주당 행사가격은 다음 각호의 가액 이상이어야 한다. 주식매수선택권을 부여한 후 그 행사가격을 조정하는 경우에도 또한 같다.

1. 새로이 주식을 발행하여 교부하는 경우에는 다음 각목의 가격중 높은 금액

가. 주식매수선택권의 부여일을 기준으로 증권거래법 시행령 제84조의9 제2항 제1호의 규정을 준용하여 평가한 당해 주식의 시가

나. 당해 주식의 권면액

2. 제1호 이외의 경우에는 제1호 가목의 규정에 의하여 평가한 당해 주식의 시가

⑥ 주식매수선택권은 제1항의 결의일부터 3년이 경과한 날로부터 3년내 에 행사할 수 있다.

⑦ 주식매수선택권을 부여받은 자는 제1항의 결의일부터 2년 이상 재임 또는 재직하여야 행사할 수 있다. 다만, 주식매수선택권을 부여받은  자가 제1항의 결의일부터 2년내에 사망하거나 정년으로 인한 퇴임 또는 퇴직 기타 본인의 귀책사유가 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 경우에는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다.

⑧ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제10조의 3의  규정을 준용한다.

⑨ 다음 각호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.

1. 주식매수선택권을 부여받은 임직원이 본인의 의사에 따라 퇴임하거나 퇴직한 경우

2. 주식매수선택권을 부여받은 임?직원이 고의 또는 과실로 회사에 중대한 손해를 끼친 경우

3. 회사의 파산 또는 해산 등으로 주식매수선택권의 행사에 응할 수 없는 경우

4. 기타 주식매수선택권 부여계약에서 정한 취소사유가 발생한 경우

제11조 【 시가발행 】

이 회사는 신주를 발행함에 있어서 그 일부 또는 전부를 시가로 발행할 수 있으며, 이 때의 발행가액은 이사회의 결의로 정한다.

제12조 【 명의개서대리인 】

① 이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둔다.

② 명의개서대리인 및 그 사무취급장소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정하고 이를 공고한다.

③ 이 회사의 주주명부 또는 그 부본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급하게 한다.

④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 유가증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다.

제13조 【 주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명등 신고 】

① 주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명등 제12조의 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.

② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.

제14조 【 주주명부의 폐쇄 및 기준일 】

① 이 회사는 매년 4월 1일부터 4월 30일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

② 이 회사는 매년 3월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

③ 임시주주총회의 소집 또는 기타 필요한 경우, 이 회사는 이사회의 결의로 2주간전에 공고한 후 3개월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 주주명부의 기재 변경을 정지하거나 그 권리행사의 기준일을 정할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다.

제 3 장  사    채

제15조 【 전환사채의 발행 】

① 이 회사는 사채의 액면총액이 3,000억원을 초과하지 않는 범위내에서 주주외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다.

② 제1항의 전환사채에 있어서 이사회는 그 일부에 대하여만 전환권을 부여하는 조건으로도 이를 발행할 수 있다.

③ 전환으로 인하여 발행하는 주식은 사채의 액면총액중 보통주식은 2,500억원을 한도로 우선주식은 500억원을 한도로 하고, 전환가액은 주식의 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다.

④ 전환을 청구할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 후 1월이 경과하는 날로부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로서 전환청구기간을 조정할 수 있다.

⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제10조의 3의 규정을 준용한다.

제16조 【 신주인수권부 사채의 발행 】

① 이 회사는 사채의 액면총액이 2,000억원을 초과하지 않는 범위내에서 주주외의 자에게 신주인수권부 사채를 발행할 수 있다.

② 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위내에서 이사회가 정한다.

③ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식은 사채의 액면총액중 보통주식은 1,500억원을 한도로 우선주식은 500억원을 한도로 하고, 발행가액은 주식의 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다.

④ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채발행일후 1월이 경과한 날로부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간내에서 이사회의 결의로써 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다.

⑤ 신주 인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제10조의 3의 규정을 준용한다.

제17조 【 사채발행에 관한 준용규정 】

제12조, 제13조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

제 4 장  주주총회

제18조 【 소집시기 】

① 이 회사의 주주총회는 정기주주총회와 임시주주총회로 한다.

② 정기주주총회는 매사업년도 종료후 3월이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.

제19조 【 소집권자 】

① 주주총회의 소집은 법령에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고 이사회의 결의에 따라 대표이사 사장이 소집한다.

② 대표이사 사장이 유고시에는 이사회에서 정한 순서에 따라 그 직무를 대행한다.

제20조 【 소집통지 및 공고 】

① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의및 목적사항을 총회일 2주 간전에 각 주주에게 서면으로 통지를 발송하여야 한다.

② 의결권이 있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 2주간 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의의 목적사항을 서울특별시에서 발행하는 매일경제신문과 한국경제신문에 2회이상 공고함으로써 서면에 의한 소집통지에 갈음할 수 있다.

제21조 【 소집지 】

주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

제22조 【 의장 】

① 주주총회의 의장은 대표이사 사장으로 한다.

② 대표이사 사장이 유고시에는 이사회에서 정한 순위에 따라 그 직무를 대행한다.

제23조 【 의장의 질서유지권 】

① 주주총회의 의장은 그 주주총회에서 고의로 의사진행을 방해하기 위한 언행을 하거나 질서를 문란하게 하는 자에 대하여 그 발언의 정지,취소 또는 퇴장을 명할 수 있으며 그 명을 받은 자는 이에 응하여야 한다.

② 주주총회의 의장은 의사진행의 원활을 기하기 위하여 필요하다고 인정할 때에는 주주의 발언의 시간 및 회수를 제한할 수 있다.

제24조 【 주주의 의결권 】

주주의 의결권은 소유주식 일주에 대하여 일개로 한다.

제25조 【 상호주에 대한 의결권 제한 】

이 회사, 모회사 및 자회사 또는 자회사가 다른 회사의발행주식 총수의 10분의 1을 초과하는 주식을 가지고  있는 경우 그 다른 회사가 가지고 있는 그 회사의 주식은 의결권이 없다.

제26조 【 의결권의 불통일 행사 】

① 주주는 타인을 위하여 주식을 가지고 있거나 또는 신탁을 인수한 경우에 한하여 의결권을 통일하지 아니하고 행사할 수 있다.

② 의결권을 불통일 행사하려는 주주는 그 3일전에 회사에 대하여 서면으로 그 뜻과 이유 및 주식의 수를 통지하여야 한다.

제27조 【 의결권의 대리행사 】

① 주주는 대리인으로 하여금 주주총회에 출석하게 하여 의결권을 행사하게 할 수 있다.

② 제1항의 경우에 대리인은 주주총회 개회전에 그 대리권을 증명하는 서면을 제출하여야 한다.

제28조 【 결의사항 】

본 정관에 정한 사항이외에 다음의 사항은 주주총회의 결의를 요한다.

1. 대표이사 사장의 선임 및 해임

2. 통상 영업과정에 속하지 않는 자산의 전부 또는 중요부분의 양도

제29조 【 주주총회의 결의방법 】

주주총회의 결의는 법령에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.

제30조 【 주주총회의 의사록 】

주주총회의 의사는 그 경과의 요령과 결과를 의사록에 기재하고 의장과 출석한 이사가 기명날인 또는 서명을 하여 본점과 지점에 비치한다.

제 5 장  이사, 이사회, 이사회내 위원회 등

제31조 【 이사의 수 】

① 이 회사의 이사는 3인이상 10인이내로 한다.

제32조 【 이사의 선임 】

① 이사는 주주총회에서 선임한다.

② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발생주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.

제33조 【 이사의 임기 】

① 이사의 임기는 3년으로 한다. 그러나 임기가 최종의 결산기 종료후 당해 결산기에 관한 정기 주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종료시까지 그 임기를 연장한다.

제34조 【 이사의 보선 】

① 이사중에 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다.

② 증원 또는 보선된 이사의 임기는 전임자의 잔임기간으로 한다. 그러나 주주총회가 제33조의 임기를 초과하지 않는 범위내에서 그 임기를 결의한 때에는 그러하지 아니한다.

제35조 【 대표이사 사장 】

① 이 회사는 이사 중에서 대표이사 사장 1인을 둔다.

② 대표이사 사장은 회사를 대표하고 회사의 직무를 총괄한다.

③ 사장의 유고시에는 사장이 미리 정한 임원서열 순으로 그 직무를 대행한다.

제35조의2 【 이사의 보고의무 】

이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사항을 발견한 때에는 즉시 감사위원회에게 이를 보고하여야 한다.

제36조 【 감사의 직무 】

삭제

제37조 【 감사의 감사록 】

삭제

제38조 【 이사회의 구성과 소집 】

① 이사회는 이사로 구성하며 이 회사업무의 중요사항을 결의한다.

② 이사회는 대표이사 사장 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회의개시 24시간전에 각 이사에게 문서 또는 전자문서 로써 통지하여 소집한다. 그러나 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.

③ 이사회의 의장은 대표이사 사장이 되며, 대표이사 사장이 유고시에는 이사회에서 정한 순위에 따라 그 직무를 대행한다.

제39조 【 결의사항 】

법령과 본 정관에서 정하는 사항이외에 필요한 사항은 이사회에서 정한다.

제40조 【 이사회의 결의방법 】

① 이사회의 결의는 재적이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로써 행한다.

② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 동영상 및 음성을 동시에 송수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.

③ 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권을 행사하지 못한다.

제41조 【 이사회의 의사록 】

이사회의 의사에 관하여 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사가 기명날인 또는 서명을 하여 본점에 비치한다.

제41조의2 【 위원회 】

① 회사는 이사회내에 다음 각호의 위원회를 둔다.

1. 사외이사후보추천위원회

2. 감사위원회

② 위원회에 대해서는 제38조, 40조 및 41조의 규정을 준용한다.

제41조의3 【 사외이사후보추천위원회 】

① 이회사는 사외이사 후보를 추천하기 위하여 사외이사후보추천위원회를 둔다.

② 사외이사후보추천위원회는 그 총위원 중 사외이사를 2분의 1 이상으로 구성하여야 한다.

③ 이사회는 사외이사후보추천위원회의 업무수행을 위하여 필요한 규정을 정할 수 있다.

제41조의4 【 감사위원회의 구성 】

① 이 회사는 감사에 갈음하여 제41조의 2의 규정에 의한 감사위원회를 둔다.

② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하며, 위원의 3분의 2이상은 사외이사이어야 한다.

③ 사외이사인 감사위원회 위원의 선임에는 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.

④ 사외이사가 아닌 감사위원회 위원은 증권거래법상의 요건을 갖춘 자로서 주주총회에서 선임하며, 그 선임에 있어 의결권을 행사할 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권있는 주식의 합계가 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

⑤ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사이어야 한다.

제41조의5 【 감사위원회의 직무 】

① 감사위원회는 이 회사의 회계와 업무를 감사한다.

② 감사위원회는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시총회의 소집을 청구할 수 있다.

③ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.

④ 감사위원회는 외부감사인의 선임에 있어 이를 승인한다.

⑤ 감사위원회는 제1항 내지 제4항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.

⑥ 이사회는 감사위원회의 업무수행을 위하여 필요한 규정을 정할 수 있다.

제41조의6 【 감사록 】

감사위원회는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 하며, 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고 감사를 실시한 감사위원회 위원이 기명날인 또는 서명하여야 한다.

제42조 【 이사의 보수와 퇴직금 】

① 이사의 보수는 주주총회의 의결로 이를 정한다.

② 이사의 퇴직금의 지급은 주주총회 결의에 따라 별도로 정한 퇴직금에 관한 회사 규정에 의거하여 지급한다.

제43조 【 운영위원회 】

① 이 회사는 운영위원회를 두고 이사회 또는 주주총회에서 위임한 사항과 통상적인 영업활동과 관련된 자금차입에 관한 사항을 심의, 결정할 수 있다.

② 운영위원회의 구성과 기능 및 운영에 관한 사항은 이사회에서 정한다.

제 6 장  비등기임원

제44조 【 비등기임원 】

이 회사는 비등기임원을 둘 수 있으며, 그 선임, 해임, 임기, 직무, 보수 및 퇴직금 등 세부적인 사항은 이사회가 정하는 바에 따른다.

제 7 장  계    산

제45조 【 사업년도 】

이 회사의 사업년도는 매년 4월1일부터 익년 3월 31일까지로 한다.

제46조 【 재무제표와 영업보고서의 작성, 비치 등 】

① 이 회사의 대표이사 사장은 정기주주총회 회일의 6주간전에 다음의 서류와 그 부속명세서 및 영업보고서를 작성하여 감사위원회의 감사를 받아야 하며, 다음 각호의 서류와 영업보고서를 정기총회에 제출하여야 한다.

1. 대차대조표

2. 손익계산서

3. 이익잉여금 처분계산서 또는 결손금처리계산서

② 감사위원회는 정기주주총회일의 1주전까지 감사보고서를 대표이사 사장에게 제출하여야 한다.

③ 대표이사 사장은 제1항 각호의 서류와 그 부속명세서를 영업보고서 및 감사보고서와 함께 기주주총회 회일의 1주간전부터 본사에 5년간,지점에 3년간 비치하여야 한다.

④ 대표이사 사장은 제1항 각호의 서류에 대한 주주총회의 승인을 얻은 때에는 지체없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다.

제46조의2 【 외부감사인의 선임 】

회사는 주식회사의 외부감사에 관한 법률의 규정에 의해 감사위원회가 승인한 외부감사인을 선임하여 선임후 최초로 소집되는 정기주주총회에 그 사실을 보고한다.

제47조 【 이익금의 처분 】

이 회사는 매사업년도의 처분전이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금

2. 기타의 법정적립금

3. 임의적립금

4. 주주배당금

5. 기타의 이익잉여금 처분액

제48조 【 이익배당 】

① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제49조 【 배당금 지급청구권의 소멸시효 】

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

③ 미지급 배당금에는 이자를 붙이지 아니한다.

부    칙 (10)

제 1 조 【 시행일 】

본 정관은 2002년 6월 8일부터 시행한다.

제 2 조 【 관계기관 사전협의 】

제2조 제3호의 단서를 개정할 경우에는 금융감독위원회와 사전협의하여야 한다.