정    관--------------

제    정 :

개    정 :

제 1 장  총    칙

제 1 조 【 상호 】

이 회사는 "○○○○주식회사" (이하 "이 회사"라 한다)라 한다. 영문으로는 ○○○○ COMPANY LTD.라 한다.

제 2 조 【 목적 】

이 회사는 다음 각 호의 업무를 영위함을 목적으로 한다.

1. 여신전문금융업법 및 동법시행령 등에서 정하는 특정물건에 대한 시설대여

2. 특정물건의 연불판매

3. 신기술사업에 대한 투□융자 및 경영□기술의 지도

4. 신기술투자조합의 설립 및 자금의 관리□운용

5. 여신전문금융업법 및 동법시행령 등으로 행하는 할부금융업무

6. 신용대출 및 담보대출

7. 어음할인 업무

8. 기업이 물품 및 용역의  제공에 의하여 취득할  매출채권의 양수, 관리, 회수업무

9. 제1호 내지 제8호의 업무와 관련된 신용조사 및 부수업무

10. 기타 신용의 공여를 목적으로 하는 업무로서 여신전문금융업법 및 동법시행령이 정하는 업무

제 3 조 【 본점 및 지점 】

이 회사는 본점을 경기도 안양시에 두며, 필요에 따라 지점, 출장소, 사무소, 대리점을 국내□외에 둘 수 있다.

제 4 조 【 공고의 방법 】

이 회사의 공고는 서울특별시내에서 발행되는 한국경제신문에 게재한다. 그러나, 특별한 사유로 인하여 전기의 신문에 게재할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 경향신문에 게재한다.

제 2 장  주    식

제 5 조 【 발행할 주식의 총수 】

이 회사가 발행할 주식의 총수는 40,000,000주로 한다.

제 6 조 【 1주의 금액 】

이 회사가 발행할 주식은 1주의 금액을 5,000원으로 한다.

제6조의2 【 신주인수권 】

① 주주는 이 회사의 신주발행에 있어 그가 소유하는 주식수에 비례하여 신주를 배정받을 권리를 가진다.

② 다만, 다음 각 호의 경우에는 이사회결의로써 기존주주의 신주인수권을 배제 또는 제한 할 수 있다.

1. 공모방식에 의한 신주발행

2. 우리사주 조합원에 대한 신주의 우선배정

3. 경영정상화를 위해 대주주 또는 채권자가 출자하는 경우

4. 기타법령에 다른 규정이 있는 경우

③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생할 경우 및 기타 신주발행에 필요한 사항은 이사회의 결의에 의한다.

제6조의3 【 전환사채 】 (1999.12.23. 신설)

① 회사는 사채의 액면총액 1,000억원을 초과하지 않는 범위 내에서 주주외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다.

② 전항의 전환사채에 있어서 이사회는 그 일부에 대하여만 전환권을 부여하는 조건으로도 이를 발행할 수 있다.

③ 전환으로 인하여 발행하는 주식은 보통주식 또는 우선주식으로 하고 전환가액은 주식의 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다.

④ 전환을 청구할 수 있는 기간은 당해사채의 발행일 익일부터 그 상환기일 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 관련법령에 따라 이사회의 결의로써 그 기간을 정할 수 있다.

⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 전환한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도 말에 발행된 것으로 본다.

제6조의4 【 신주의 배당기산일 】

이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전영업년도 말에 발행된 것으로 본다.

제 7 조 【 설립시에 발행할 주식의 수 】

이 회사가 설립시에 발행할 주식의 총수는 4,000,000주로 한다.

제 8 조 【 주식 및 주권의 종류 】

이 회사의 주식은 기명식 보통주식으로 하며, 주권은 1주권, 5주권, 10주권, 50주권, 1백주권, 5백주권, 1천주권, 1만주권의 8종으로 한다.

제 9 조 【 주주명부의 기재 】

이 회사가 주권을 발행할 때에는 주주명부에 다음의 사항을 기재하여야 한다.

1. 주주의 성명과 주소

2. 각 주주가 가진 주식의 종류, 그 수와 주권의 번호

3. 각 주식의 취득 년월일

제10조 【 명의개서 】

이 회사의 주식을 양도에 의하여 취득한 자가 명의를 개서하고자 할 때에는 이 회사 소정의 청구서에 주권을 첨부하여 제출하여야 하며, 양도 이외의 사유로 인하여 취득한 때에는 그 원인을 증명하는 서면과 주권을 첨부하여야 한다.

제11조 【 권리자의 등록 등 】

① 이 회사의 주식에 대하여 질권을 설정하거나 또는 신탁재산의 표시를 하고자 할 때에는 이 회사 소정의 청구서에 그 주권을 첨부하여 제출하여야 한다.

② 전질이나 질권이전의 등록 또는 전항의 규정에 의한 설정이나 표시에 대한 말소를 청구한 때에도 전항에 준한다.

③ 질권부주식에 대한 이익배당은 주주명부에 등록한 경우에 한한다.

제12조 【 주소□ 인감 등의 신고 】

① 주주 및 등록된 질권자 또는 그 법정대리인은 성명, 주소 및 인감을 이 회사에 신고하여야 하며, 이를 변경하고자 할 때에도 또한 같다.

② 전항의 경우 법정대리인은 그 자격을 증명하는 서면을 이 회사에 제출하여야 한다.

③ 제1항의 신고를 태만히 함으로써 생긴 손실과 위험에 대하여는 이 회사는 그 책임을 지지 아니한다.

④ 제1항의 자가 외국에 거주하는 경우에는 대한민국 내에 가주소 또는 대리인을 정하여 이 회사에 신고하여야 한다.

제13조 【 주권의 재발행 】

주권의 재발행을 청구할 때에는 이 회사 소정의 청구서에 다음의 서류를 첨부하여야 한다.

1. 주권을 상실한 때에는 제권판결의 정본 또는 부본

2. 주권을 오손한 때 또는 그 종류를 변경하고자 할 때에는 그 주권. 다만, 주권이 현저히 오손되어 그 진위를 식별하기 어려울 때에는 전호의 예에 따른다.

제14조 【 수수료 】

주식의 명의개서, 질권의 설정 및 해지, 신탁재산의 표시 및 말소 등의 등록, 신주권의 발행 등에 관한 수수료는 이사회가 정한다.

제15조 【 주주명부의 폐쇄 】

① 이 회사는 매 결산기의 익일부터 그 기의 정기주주총회 종료일까지 주식의 명의개서, 주권의 재교부, 질권의 설정 및 해지, 신탁재산의 표시 및 말소 등의 등록을 정지한다.

② 임시주주총회 또는 기타 필요한 때에는 이사회의 결의로써 2주간 전에 미리 공고한 후 3월내에서 주주명부 기재의 변경을 정지할 수 있다.

③ 이 회사는 주주명부 폐쇄일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주로 하여금 그 권리를 행사하게 한다.

제15조의2 【 명의개서 대리인 】

이 회사는 명의개서 대리인을 둘 수 있으며 이 경우에는 명의개서 대리인의 사무소에 주주명부 또는 사채원부나 그 부본을 두어 주식 또는 사채에 관한 모든 사무를 이행하게 할 수 있다.

제 3 장  주주총회

제16조 【 주주총회 】

이 회사의 주주총회는 정기주주총회와 임시주주총회로 나눈다.

제17조 【 소집 및 통지 】

① 정기주주총회는 매 결산기 후 3개월 이내에 이사회의 결의에 따라 대표이사가 소집하며, 임시주주총회는 필요하다고 인정되는 때에 이사회의 결의 또는 법령의 규정에 의한 주주의 청구에 따라 대표이사가 소집한다.

② 주주총회를 소집함에는 회일로부터 2주간 전에 각 주주에게 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 기재한 통지서를 발송하여야 한다.

제18조 【 의장 】

① 주주총회의 의장은 대표이사가 된다.

② 대표이사의 유고시에는 이사회에서 정한 순위에 따라 직무를 대행한다.

제19조 【 의결권 】

각 주주는 1주에 대하여 1개의 의결권을 가진다.

제20조 【 의결권의 대리행사 】

주주는 대리인으로 하여금 의결권을 행사하게 할 수 있다. 이 경우그 대리인은 주주총회 개최전에 대리권을 증명하는 서면을 제출하여야 한다.

제21조 【 주주총회의 의결 】

주주총회의 결의는 법령 또는 이 정관이 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수와 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로써 한다. 단, 특별결의는 출석한 주주의 의결권의 3분의 2이상의 수와 발행주식 총수의 3분의 1이상의 수로써 한다.(2001. 6.15 개정)

제22조 【 의사록 】

주주총회의 의사에 관하여는 그 경과요령 및 결과를 기재한 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사가 기명날인하여 회사에 비치하여야 한다.

제 4 장  임원 및 이사회

제23조 【 임원의 수와 선임 】

① 이 회사는 이사 3인 이상, 감사 1인 이상을 두고 주주총회에서 이를 선임한다. 다만, 사외이사의 수는 이사총수의 4분의 1 이상으로 한다. (2001. 6.15 개정)

② 감사의 선임에 있어서는 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

제24조 【 임원의 임기 】

① 이사의 임기는 1년으로 하며, 연임할 수 있다. 단, 사외이사의 임기는 1년으로 하며, 연임할 수 있다. (2002. 6.14 개정)

② 감사의 임기는 취임후 3년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지로 하며, 연임할 수 있다.

③ 이사의 임기가 임기중의 최종결산기에 관한 정기 주주총회 이전에 만료될 경우에는 그 주주총회의 종결시까지 그 임기를 연장할 수 있다. (2001. 6.15 개정)

제25조 【 결원의 보선 】

① 이사 및 감사에 결원이 생겼을 때에는 임시주주총회 또는 차기주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 법정원수를 결하지 않을 경우에는 이사회의 결의로써 보궐선임을 하지 않을 수 있다.

② 증원 또는 보궐에 의하여 선임된 이사 또는 감사의 임기는 전임자 또는 다른 재임자의 잔임기간에 불구하고 선임일로부터 기산한다.

③ 사외이사가 사임□사망 등의 사유로 인하여 정관 또는 관계법령에서 정하는 원수를 결한경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건이 충족되도록 하여야 한다. (2000. 6.15 개정)

제26조 【 이사회 】

이사회는 이사로서 구성되며 상법 또는 정관에서 주주총회의 권한으로 되어있는 사항을 제외한 이 회사의 업무집행에 관한 사항 및 기타 중요사항을 의결한다.

제27조 【 대표이사 】

① 사장은 대표이사가 되며, 대표이사는 이사회의 결의에 의하여 선임된다.

② 대표이사의 유고시에는 이사회에서 정한 순위에 의한 이사가 그 직무를 대행한다.

제28조 【 이사회의 소집 】

① 이사회는 대표이사가 소집하고, 그 회의의 의장이 되며, 각 이사는 필요하다고 인정할 때에는 대표이사에게 그 소집을 요구할 수 있다.

② 이사회의 소집은 회일 3일전에 이사 및 감사에 대하여 통지하여야 한다. 다만, 이사 및 감사 전원의 동의가 있는 경우에는 그러하지 아니한다.

제29조 【 이사회의 의결방법 등 】

① 이사회의 의결은 재적이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다.

② 이사회의 의사에 관한 세부사항은 이사회규칙으로 정한다.

제30조 【 의사록 】

이사회의 의사에 관하여는 그 경과요령 및 결과를 기재한 의사록을 작성하고 출석한 이사 및 감사가 기명날인하여 회사에 비치한다.

제31조 【 감사의 직무 】

① 감사는 이 회사의 업무와 회계를 감사한다.

② 감사는 이사회에 출석하여 의견을 진술할 수 있다.

제32조 【 회장 및 고문 】

이 회사는 이사회의 결의에 따라 회장과 약간명의 고문을 둘 수 있다.

제32조의2 【 임원의 보수 등 】

임원 급여 및 퇴직위로금은 주주총회의 결의로써 결정한다.

제 5 장  계    산

제33조 【 사업년도 】

이 회사의 사업년도는 매년 4월 1일부터 익년 3월 31일까지로 한다.

제34조 【 재무제표 등의 작성, 제출 】

이사는 정기주주총회 회일의 6주간 전에 전 사업년도의 다음의 서류를 작성하여 감사에게 제출하여야한다.

1. 대차대조표

2. 손익계산서

3. 이익잉여금 처분계산서 또는 결손금처리계산서

4. 재무제표의 부속명세서

5. 영업보고서

제35조 【 계산서류의 비치, 공시 】

① 대표이사는 정기주주총회 회일의 1주간 전부터 제34조에 게기한 서류와 감사의 의견서를 본점에 5년간, 그 등본을 지점에 3년간 비치하여야 한다.

② 주주와 이 회사의 채권자는 영업시간 내에 언제든지 전호의 비치서류를 열람할 수 있으며 그 서류의 등본이나 초본의 교부를 청구할 수 있다.

제36조 【 계산서류의 승인, 공고 】

① 대표이사는 제34조 제1호 내지 제3호의 서류를 정기주주총회에 제출하여 그 승인을 요구하여야 하며 영업보고서는 그 내용을 정기주주총회에 보고하여야 한다.

② 대표이사는 전항의 서류에 대한 총회의 승인을 얻은 때에는 지체없이 대차대조표를 공고하여야 한다.

제37조 【 이익금의 처리 】

이 회사의 매기 이익금은 다음의 순위로 처분한다.

1. 법정준비금 : 순 이익금 10분의 1이상

2. 납세충당금

3. 임의적립금

4. 주주배당금

5. 차기이익 이월금

부    칙

제 1 조 【 시행일자 】

이 정관은     년   월   일부터 시행한다.

제 2 조 【 제1차 회계연도 】

이 회사의 제1차 회계년도는 설립일로부터    년   월  일까지로 한다.

제 3 조 【 적용범위 】

이 정관에 규정하지 않은 사항은 상법 또는 기타 법령과 주주총회의 결의에 의한다.

제 4 조 【 발기인 】

이 회사의 발기인의 주소, 성명은 아래와 같다.