자금결제 관리 서비스 계약서

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□□주식회사(이하 □갑□이라 한다)와 □□은행(이하 □을□이라 한다)은 □갑□의 거래처(납품기업)에 대한 구매자금결제와 관련하여 다음과 같이 계약을 체결한다.

제 1 조【 목  적 】

본 계약은 □을□이 □갑□의 납품기업에 대한 구매대금의 결제대행 업무와 실적증명서발급 등 정보제공 업무 및 □갑□에게 경상적인 상거래에 의해 물품과 용역을 제공하는 납품기업에 대한 외상매출채권담보대출과 관련된 사항을 정함을 목적으로 한다.

제 2 조【 구매대금 결제대행 】

1. □을□은 □갑□의 신청에 따라 붙임의「결제예정등록 신청 및 매출채권양도 승낙서」(이하 □결제대행 신청서□라 한다)를 받아 예약이체에 의해 □갑□의 구매대금결제를 대행한다. 이 경우, □갑□은 □결제대행 신청서□에 의해 매 신청 시마다 이체예정내역을 작성하여 □을□에게 서면 또는 전자적 방식으로 신청하여야 한다. 이때 전자적 방식의 이체예정내역 전송은 전용회선 또는 을의 인터넷Site를 통해 전송할 수 있으며 고객ID와 통신비밀번호 및 인증서번호가 을에 등록되어 있는 것과 모두 일치하게 전송된 정보는 갑의 진정한 의사에 따라 전송한 것으로 한다.

2. □갑□의 납품기업에 대한 구매대금의 결제일은 □갑□이 신청한 날짜로 한다.

3. □갑□의 납품기업에 대한 예약이체 결제를 위한 □갑□의 출금계좌(이하 □결제계좌□라 한다)는 □을□에 개설된 □갑□의 보통예금 또는 기업자유예금으로 한다.

4. □갑□으로부터 결제대금을 입금 받는 납품기업의 입금계좌는 □갑□이 통지한 □을□에 개설된 납품기업의 보통예금 또는 기업자유예금으로 한다.

5. □갑□은 이체실시 전까지 이체자금을 「결제계좌」에 입금하여야 한다.

6. □을□은 예약 이체일에 □갑□의 「결제계좌」에 납입된 이체자금을 별도의 「예금청구서」 없이 인출하여 □갑□이 제출한 □결제대행 신청서□ 내용대로 납품기업의 입금계좌에 입금하여 결제한다. 다만, 납품기업이 □갑□에 대한 채권을 □을□에게 양도하고 외상매출채권담보대출을 받은 경우에는 결제대금을 □을□이 직접 받아 대출금을 상환하기로 한다.

7. □갑□은 이체지급이 완료되기 전까지는 이체예정내용을 변경 또는 취소할 수 있다. 단, 이체예정금액을 근거로 납품기업이 □을□로부터 외상매출채권담보대출을 받은 경우에는 원칙적으로 이체예정내용을 변경 또는 취소할 수 없다.

제 3 조【 채권의 양도승낙 등 】

1. 납품기업이 □갑□에 대한 매출채권을 □을□에게 포괄적으로 양도하고 그 사실을 납품기업 또는 □을□이 □갑□에게 통지하기로 한다.

2. □갑□은 제1항에 따라 통지 받은 채권양도계약에 근거하여 □을□에게 제출하는 □결제대행 신청서□에 의해 관련 확정채권에 대한 채권양도를 승낙한다.

3. □갑□은 제2항의 양도 승낙한 매출채권에 대해 제3자 압류 등이 있는 경우에는 이를 즉시 □을□에게 통지하는 등 □갑□이 납품기업에 대한 □을□의 대출금 채권보전에 적극 협조한다.

제 4 조【 증명서 발급 】

□을□은 □갑□의 요청이 있는 경우 「구매자금결제실적 증명서」를 발급한다.

제 5 조【 수수료 】

□갑□은 제2조 또는 제3조의 업무취급과 관련하여 □을□이 □을□의 내규에 따라 관련 수수료의 지급을 요청하는 경우 지급하기로 한다

제 6 조【 계약의 변경 】

본 계약내용의 변경 또는 추가계약이 필요한 경우에는 □갑□과 □을□은 상호 협의하여 변경 또는 추가계약을 체결할 수 있다.

제 7 조【 계약기간 】

본 계약 기간은 계약일로부터 1년으로 하고, □갑□과 □을□ 상호 이의가 없는 경우 자동 연장되는 것으로 하며, 본 계약을 해지하고자 하는 경우에는 1개월 전에 상대방에게 서면으로 통지하여야 한다.

제 8 조【 계약서 보관 】

본 계약을 확인하기 위하여 계약서 2통을 작성하여 쌍방이 서명날인하고 각각 1통씩 보관한다.

제 9 조【 특약사항 】

상기 계약 일반사항 이외에 아래 내용을 특약사항으로 정하며, 일반사항과 특약사항이 상충되는 경우에는 특약사항을 우선하여 적용하도록 한다.

1.

2.

3.

위와 같이 계약을 체결하고 계약서 2통을 작성, 서명 날인 후 "갑"과 "을"이 각각 1통씩 보관한다.

계약일자 : 20  년   월   일

(갑)	주 소 :
	회 사 명 :
	대 표 자 :	□ □ □ (인)
	연 락 처 :
(을)	주 소 :
	은 행 명 :
	지 점 :
	지 점 장 :	□ □ □ (인)
	연 락 처 :