온라인(On-Line) 펀드판매 절차에 관한 모범규준

가. 인터넷 홈페이지를 통한 판매의 경우

□	전자금융거래 일반업무 처리방법

□ 전자금융거래 일반업무 처리절차

◦ 온라인 펀드판매를 위한 계좌개설, 온라인거래 서비스 신청, 공인인증서 발급, 자금 입․출금 및 매수․매도 주문 방법 등은 전자금융거래 관련 법규에서 정하는 바에 의하여야 함

□ 투자자의 거래편의성을 제고하는 방향의 컨텐츠 구성

◦ 온라인 판매 시스템(컨텐츠)을 가급적 일반투자자들이 이해하기 쉽고 이용하기 편리하도록 구성하고

◦ 투자신탁 약관, 투자회사 정관 및 투자설명서 등 투자의사 결정에 중대한 영향을 미치는 사항은 투자자의 상시 조회가 가능하도록 하여야 하며

◦ 온라인 판매시스템은 판매교육을 이수한 직원의 책임하에 관리되어야 함

□ 상담 전화번호 등 게시

◦ 투자자가 해당 펀드의 세부적 내용에 대하여 추가적인 상담을 받을 수 있는 전화번호 및 이메일(E-mail) 주소 등을 펀드상품 가입화면에 게시하여야 함

□	투자설명서 제공 및 주요내용 설명

□ 투자설명서 제공

◦ 투자설명서 파일을 펀드상품 가입화면에 게시하여 투자자가 상시로 조회하거나 다운로드(down-load)할 수 있도록 하되,

동 파일을 임의로 수정․조작할 수 없도록 읽기전용 파일(PDF, 아래한글 등)로 구성하여야 하며

◦ 투자설명서 파일의 게시로 투자설명서 제공에 갈음한다는 내용의 주의문구를 게시하여야 함

□ 투자설명서 주요내용 설명

◦ 펀드의 유형(증권․파생상품 펀드 등), 자산운용회사명, 주요 투자대상, 투자위험, 보수 및 수수료 등 투자설명서 주요내용을

1～2 페이지 분량으로 요약하여 작성한 내용을 펀드상품 가입화면에 게시하여 투자자가 상시로 조회할 수 있도록 하고

◦ 동 내용을 조회(클릭)하지 않으면 다음 단계를 진행할 수 없도록 시스템을 구성하고 원하는 경우 다운로드할 수 있도록 읽기전용 파일을 게시하여야 하며

◦ 투자설명서 주요내용 파일의 게시로 투자설명서 주요내용에 대한 설명에 갈음한다는 사실과 펀드 가입전에 동 주요내용 파일을 반드시 읽어 볼 것을 권고하는 내용을 게시하여야 함

□	투자설명서 제공 및 주요내용 설명사실의 확인

□ 투자설명서 제공 및 그 주요내용의 설명에 대해 투자자로부터 다음의 방법으로 확인받아야 함

※ 동일 펀드를 동일 투자자가 추가적으로 매수하는 경우로서 투자설명서의 내용이 종전의 것과 동일한 경우에는 적용하지 아니함

“투자자께서는 투자설명서 및 투자설명서 주요내용 파일을 다운로드 받거나 읽어보신 후 아래의  내용을 밑줄친 □에 확인(클릭)하고 전자서명 비밀번호를 입력하기시 바랍니다.

* 투자설명서를 제공받고 그 주요내용을 설명들었음

『(투자설명서를) 제공받고□ (그 주요내용을) 설명들었음□ 』

20××년 ××월 ××일*

전자서명 비밀번호

”

* 년․월․일자가 자동으로 변경되도록 시스템을 구성

◦ 판매회사는 투자자의 확인내용, 확인일자 및 전자서명 내용 등을 전자파일 형태로 5년간 보존하여야 함

나. 전화를 통한 판매의 경우

□	투자설명서 제공

□ 우편으로 송부하는 경우

◦ 발송대장에 발송일자와 발송자를 기재하고 동 발송대상을 보존하여야 하며(반드시 등기우편으로 발송할 필요는 없음)

◦ 투자자가 투자설명서를 수령한 후 전화로 수령여부를 확인하는 내용을 녹취하여야 함(등기우편 발송시는 제외)

□ 전자우편(이메일)으로 송부하는 경우

◦ 투자자가 수신하였음을 확인할 수 있는 방법으로 송부하고 동 수신내용을 보존하여야 하며

◦ 일정기간이 경과할 때까지 동 이메일을 투자자가 수신하지 않는 경우 전화로 이메일 발송사실을 통지하고 수신여부를 확인하여야 함

□	투자설명서 주요내용 설명 및 설명사실의 확인

□ 다음의 전화통화 내용을 녹취하여 5년간 보존하여야 함

◦ 통화일시

◦ 투자설명서 주요내용 설명

◦ 투자설명서 주요내용 설명사실에 대한 고객의 확인

◦ 투자설명서 발송방법(우편 또는 이메일)

※ 동일 펀드를 동일 투자자가 추가적으로 매수하는 경우로서 투자설명서의 내용이 종전의 것과 동일한 경우에는 투자설명서 제공․주요내용 설명 및 동 사실의 확인의무가 면제됨

□ 매수․매도 주문

◦ 투자자의 매수․매도 주문내용을 녹취하여야 함