산업자원부 보도자료	http//www.kats.go.kr
’06. 10. 12 (목) 조간부터 보도하여 주시기 바랍니다.
자료문의 : 표준기술기획팀장 신일섭 , 연구사 김한식 (509-7260)

개인재무설계사 자질도 ‘KS’로 지정

내년 상반기 개인재무설계사 자격요건 - 설계업무절차 국가표준화

□ 범세계적인 금융산업 성장과 서비스 수요 증대를 반영하기 위해, 최근 국제표준화기구(ISO) 산하에 설립된 기술위원회(TC222)에서 작업한 개인재무 설계분야 국제표준을 ‘07년 상반기까지 국가규격(KS)으로 제정ㆍ보급할 예정이라고 산업자원부 기술표준원(원장:최갑홍)이 밝혔다.

□ 이 규격은 교육이수, 자격시험, 실무경험, 윤리기준 등을 포함한 4대 전문 재무 설계사 자격요건과 고객과의 관계정립, 목표를 포함한 자료 수집, 고객의 재무 상태분석 및 평가, 재무 설계제안서의 작성 및 제시, 실행, 모니터링 등  6단계 재무 설계절차를 포함하며,

- 향후, 전문적이고 객관적인 금융자문을 필요로 하는 소비자에게  재무설계사의 윤리성과 능력을 판단할 수 있는 공식화된 기준을 제공할 것으로 기대된다.

□ 특히 노령인구 증가와 출산율 감소로 노후대비 개인 재무 부담이 가중되고,  조기은퇴 확산으로 자산 수익에 의존하는 가계생활이 장기화 등 급변하는 국내외 금융환경에서 소비자가 신뢰할 수 있는 재무설계   서비스를 손쉽게 선택할 수 있게 될 것이다.

※ ISO(International Organization for standards) : 국제표준화기구

※ TC222(Technical Committee) : Personal Financial Planning(개인재무설계, 2001년 설립)

◇ 재무설계 (Financial Planning) :

고객의 자산, 부채, 수입, 지출 등 개인 재무상태를 분석하고, 고객의

라이프 플랜에 맞게 금융상품, 세금, 투자, 상속설계, 경영상의 문제

등을 설계하는 종합적인 금융 서비스

◇ 재무설계사 (Financial Planner) :

윤리성, 직업적 업무 규범과 전문성을 갖추고 고객이 라이프 플랜상의

재무 목표를 달성할 수 있도록 지원(One-stop Total Planning Services)

하는 전문가

▣ 붙임 : 개인재무설계(ISO/TC222)분야 표준화 현황

붙임 : 개인재무설계(ISO/TC222)분야 표준화 현황

□ 국제표준화 개요

□ 명 칭 : 개인재무설계 (Personal Financial Planning)

□ 회원 자격 : P-회원(정회원)

□ 설립 경위 :

o ‘99년 12월 미국(ANSI)가 개인재무설계 분야의 TC 신규설립 제안

o 기존의 ISO/TC68(금융정보)의 산하 분과위원회 소속으로 만들자는 의견도 있었으나, ‘00년 5월 ISO/TC222를 신규 설립하기로 결정

□ 작업 범위 :

o 개인재무설계 업무프로세서 (Financial Planning Practice Process)

o 개인재무설계사 자격요건 (Qualification Requirement)

□ 위원장 및 간사 :

o 위원장 : Mr. Stuart Kessler (미국, 임기 ‘07년 말)

o 간사 : Dr. Holger Muehlbauer (독일)

□ 산하 작업반(Working Group)

o WG1 : 개인재무설계 과정(Process)

o WG2 : 개인 재무설계사의 적격성(Competencies)

o WG3 : 윤리적 요건(Ethical Requirement)

o WG4 : 적격성의 유지관리(개인재무 경험)

□ 회원국 : 총 38개국

o P-회원 : 호주(SA), 오스트리아(ON), 불가리아(BDS), 캐나다(SCC), 콜롬비아(ICONTEC), 프랑스(AFNOR), 한국(KATS), 미국(ANSI), 말레이시아(DSM), 네덜란드(NEN), 노르웨이(SN), 일본(JISC), 싱가포르(SPRING SG), 남아공(SABS), 스웨덴(SIS), 영국(BSI), 독일(DIN) 등 17개국

o O-회원 : 아르헨티나(IRAM), 아르메니아(SARM), 보스니아(BASMP), 보츠와나(BOBS), 코스타리타(INTECO), 이집트(EOS), 인도(BIS), 홍콩(ITCHKSAR), 자메이커(JBS), 쿠웨이트(KOWSMD), 모리셔스(MSB), 모로코(SNIMA), 뉴질랜드(SNZ), 폴란드(PKN),

러시아(GOST R), 세르비아(ISSM), 스페인(AENOR), 스위스(SNV), 토바고(TTBS), 터키(TSE) 베트남(TCVN) 등 21개국

□ 국제표준화 회의개최

회 의 명	개최 장소 / 시기
Inaugural Meeting	- 미국 애틀란타 / 2001-2
제1차 Plenary Meeting	- 일본 동경 / 2002-4
제2차 Plenary Meeting	- 호주 시드니 / 2003-4
제3차 Plenary Meeting	- 말레이시아 쿠알라룸프 / 2004-2
제4차 Plenary Meeting	- 영국 런던 / 2005-6
제5차 Plenary Meeting	- 미국 뉴욕 / 2006-6

□ 제정 및 작업규격

o 완료 규격 : IS22222 : 2005 (Requirement for Personal financial planners) 등 1종

o 작업 중 규격 : 없음

□ 국내 전문위원회 (간사기관 : 한국FPSB)

번호	성 명	직장 및 직급	연 락 처
1	임성락 (위원장)	한국FPSB 전무	02) 3276-7601
2	안용운	PNC계리컨설팅 수석컨설턴트	02) 529-9164
3	이건홍	한국씨티은행 지점장	02) 544-4800
4	손근상	금융공학 컨설팅 대표이사	02) 6300-4305
5	김선호	개인재무관리연구소 소장	02) 768-4986
6	진종철	하나증권 파생상품영업팀장	02)3771-2804
7	임계희	파이낸피아 대표	02) 727-5650
8	이왕범	하나 글로벌 감정평가 법인 이사	041) 522-3000
9	서동우	한국 FPSB 사무국장	02) 3786-0340
10	박광수	동의대학교 금융보험학과 교수	054) 890-2047

	≪ IS 22222 : 2005 ≫
◇ 개인재무설계 업무프로세서 (Financial Planning Practice Process) - 제1단계 : 고객과의 관계정립 - 제2단계 : 고객의 재무목표 설정 및 관련자료 수집 - 제3단계 : 고객의 재무상태 분석 및 평가 - 제4단계 : 재무설계 제안서의 작성 및 제시 - 제5단계 : 재무설계 제안서의 실행 - 제6단계 : 재무설계 제안서의 모니터링 ◇ 개인재무설계사 자격요건 (Qualification Requirement) - 교육 (Education) - 윤리 (Ethics) - 시험 (Examination) - 경험 (Experience)