“신뢰받는 금융감독 세계적인 금융시장”
		보도 참고 자료
		배포시부터 보도 가능
작성부서	총괄조정국 제도개선팀
책 임 자	팀장 김범수(3786-8005)		담 당 자	수석조사역 홍의곤(3786-8008)
배 포 일	2006. 12. 14(목)		배포부서	공보실(3771-5788～91)		총 5 매

제 목 : 공공기관 및 금융회사 사칭 사기전화 주의 요망

□ 최근 금융감독위원회․금융감독원 및 검찰청․경찰청 등 공공기관과금융회사 직원을 사칭하여 주민등록번호, 계좌번호, 비밀번호 등을 요구하거나 계좌에서 금전을 인출해 가는 피해사례가 급증하고 있습니다.

□ 이와 관련하여 공공기관 및 금융회사에서는 전화나 ARS를 이용하여 주민등록번호나  계좌번호 등 개인정보를 요구하지 않는다는 점을 강조 드리며,

ㅇ 이러한 전화를 받았을 경우, 바로 전화를 끊으셔야 하고 절대 주민등록번호, 계좌번호, 비밀번호를 알려주어서는 아니되며, 어떠한 경우라도 은행 CD기로 유인하여 금전이체를 시도하려 하는   사기범들의 지시에 응하지 말 것을 각별히 당부드립니다.

□ 무심코 성명, 주민등록번호를 사기범들에게 알려주었을 경우에는  거래은행을 방문하여 본인의 개인정보가 노출되었다는 사실을  모든 금융회사에 전파해 주도록 신고해 주시기 바랍니다.

□ 이와 같은 사례를 당한 경우에는 경찰청 또는 검찰청에 피해내역을 신고하시기 바랍니다

붙 임 : 사기수법 및 대처요령 1부. 끝.

☞ 본 자료를 인용하여 보도할 경우에는 출처를 표기하여 주시기 바랍니다.

http://www.fsc.go.kr / http://www.fss.or.kr

(붙 임)

사기수법 및 대처요령

1. 사기수법

▣ 금년들어 국세청, 국민연금관리공단, 국민건강보험공단 등의 직원을 사칭하여 세금, 건강보험료 등의 환급을 가장한 사기사례가 빈발하는 가운데

▣ 최근에는 은행, 카드사 등의 직원을 사칭한 금융사기가 증가하고 있으며

◦ 특히 최근에는 금감위, 금감원, 검찰청, 경찰청 등 공공기관직원을 사칭하는 사례가 크게 증가

가. 주로 사용하는 수법

□ 전화 자동응답시스템(ARS : Automatic Response System)을 통해 불특정 다수에게 전화하여

◦ 공공기관 또는 금융회사 직원을 사칭, 여러 허위사실*을 대면서 문의사항이 있으면 9번을 누르도록 안내

* 금융회사 사칭 : “카드(또는 대출금)가 연체되었다”, “신용카드로 구입한  물품대금의  결제가 잘못 되었다” 등

검찰청 : “사건조회에 필요하다” 또는 “자금세탁 위반 등 범죄에 연루되었다” 등

경찰청 : “사기사건에 연루되었다” 등

금감위(원) : “피해확대 방지를  위해 필요하다” 등

◦ 안내멘트에 따라 9번을 누르면 곧 사기범들이 육성으로 보다 구체적인 내용을 언급하고서는

- 검찰청 등을 사칭한 경우는 “추가조사에 필요하다”며 성명 , 주민등록번호, 계좌번호, 비밀번호 등 개인정보 수집에 치중

- 금융회사를 사칭한 경우는  “즉시 연체대금을 입금해야 한다”거나, ”신용카드로 구입한 물건의 결제에 착오가 있어 입금해 주겠다“며 CD기 앞으로 유인해서 사고범들의 계좌로 예금이체를 유도하는데 역점을 두며,

사기범들이 주장하는 내용을 부인하면 휴대번호를 알려달라고 하여 다시 연락하겠다고 하거나, 사실 확인에 필요하다며 성명, 주민등록번호, 카드번호, 계좌번호 등을 불러달라고 하는 등 개인정보를 수집하는 것으로 수법을 선회

나.  사칭 사기의 주요 특징

□ ARS 전화를 사용하며 통화감도가 좋지 않음

* 중국 등 해외에서 인터넷폰을 사용하는 것으로 보임

□ 어눌한 우리말 사용하여 통화(유심히 들으면 외국인이 우리나라말을 배워서 하는 듯한 발음)

□ 강경하게 대처하면 통화도중에 전화를 끊음

□ 확인해 보라며 특정 전화번호를 가르쳐 주기도 함

* 실제로 전화를 해보면 결번이거나 공공기관의 대표전화로 연결됨

□ 일자별로 특정지역에서 집중적인 피해사례 발생

* 전화번호부 등을 이용하여 집중적으로 사기행각을 벌이는 것으로 보임

2. 주요피해 사례

가. 금전피해 사례

① ‘06.12.5 이○○는 카드연체금액이 190만원이라며 대금납부를 종용하는 전화를 받고서 카드발급여부에 대한 이의를   제기하자 사기범은 00은행 00지점에서 발급되어 안산의 한 할인점에서 카세트를 구입하였으며 배송자는 서울   마포구였다고 주장함. 이에 이○○는 카드를 발급받은 적도 없고 사용한 적도 없다고 하자, 확인하고 다시 전화하겠다고 하며 휴대폰번호를 알려달라고 해서 알려주니 10분후 전화를 해서 착오가 있어 처리해 드린다고 하면서 △△은행 CD기에 가서 사기범이 시키는 대로 숫자를 누르면 입금될 거라면서 유도하여 결국 사기범계좌로 1,900여만원이 이체되는 피해를 입음

② ‘06.12.2 김○○는 사기범으로부터 건강보험료 3,000만원을  환급해 줄테니 은행으로 나오라는 전화를 받고 근처에 있는 은행 CD기에서 사기범이 시키는 대로 조작하여 3,000만원의 피해를 입음

나. 개인정보 노출 사례

① ‘06.12.12 양○○에게 서울지방경찰청 직원이라는 여성이 전화하여 집단사기사건에 연루되어 11.18일까지 경찰청에 출두할 것을 요구하였는데 왜 출두를 하지 않았냐며 이름과 주민등록번호를 요구하자 얼떨결에 이를 알려줌

② ‘06.12.9 강○○에게 신원미상의 여성이 전화를 해서는 신용 카드로 258만원의 물건을 산적이 있는지 물어와 그런 적  없다고 하자 조금 있으면 금감위에서 전화할거라고 하면서 전화를 끊음. 20분후 금감위 직원을 사칭하는 남자가 전화를 하여 신용정보가 유출되어 비밀번호를 변경해야 한다고 하면서 이름, 주민등록번호를 요구하여 알려줌

③ ‘06.12.11 김○○에게 서대문경찰서 범죄수사과 000수사관이라 사칭하는 자가 전화를 걸어와서는 “수천명이 연루된 사기사건을 수사중이며 귀하가 그 사건에 관련이 있는지 확인을 해야 한다, 어느 은행과 거래하느냐“고 물어 당황하여 거래은행을 가르쳐 주자 돈을 어떤 방법으로 인출하는지, 어떤 거래를 주로 이용하는지 묻고서는 확인할 사항이  있으니 자택전화번호와 주민등록번호를 불러달라고 하여 알려줌

3. 사기전화에 대한 대처요령

□ 공공기관 직원을 사칭하며 전화를 걸어와서 이름, 주민등록번호 등을 불러달라는 요구에는 절대 응하여서는 안됨

□ 금융회사 직원이라면서 신용카드 대금이나 대출금 이자가 연체되었으니 이를 납부하라는 전화가 있을 경우에는 반드시    상대방의 신원과 전화번호를 확인한 후 응대를 하여야 함

□ 어떤 경우이든 CD기를 통해서 세금 또는 건강보험료를 환급해 주거나 신용카드 이용 대금를 돌려주는 경우는 없으며, 신용카드나 대출금 연체금을 CD기를 통해 입금하도록 하는  경우도 없음

□ 무심코 성명, 주민등록번호 등 개인정보를 사기범들에게 알려준 경우에는 거래은행을 방문하여 본인의 개인정보가 노출된 사실을 모든 금융회사에 전파해 주도록 신고하여 노출된  개인정보를 도용한 추가적인 피해를 예방할 수 있도록 해 줄것

※ “금융감독원 및 은행직원 사칭 사기 주의”(‘06.11.8) 및 “개인정보 노출자 사고예방시스템 개선․가동”(’06.12.5) 보도참고 자료 참조