“고객중심의 사고, 고도의 전문성, 신뢰받는 금융감독”
		보 도 자 료
		2009. 3. 17.(화) 조간부터 보도 가능
작성부서	금융감독원 자산운용서비스국 자산운용기획팀
책 임 자	김영석 부국장(3786-7692)		담 당 자	유선근 수석조사역(3786-7662)
배 포 일	2009. 3. 16.(월)		배포부서	공보실(3771-5788～91)	총 2매

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제 목 : 펀드판매관련 미스터리쇼핑 실시

1. 배 경

□ 펀드 불완전판매 방지를 위한 종합대책의 일환으로 ‘08.12월 미스터리쇼핑* 제도가 도입되고, ‘09.2.4.부터 설명의무 등 투자권유준칙이 강화된 자본시장법이 시행

* 금감원  직원 또는 위탁을 받은 외부전문기관이 소매고객  신분으로 판매사에 접근하여 판매과정을   직접  모니터링

◦ 미스터리쇼핑 실시를 통해 판매회사의 자체관행 개선 및 투자자보호제도 정착 도모

2. 미스터리쇼핑 내용

□ 사전예고 : 자체 관행개선 및 경각심 고취를 위해 실시시기를 보도자료를 통해 사전예고

□ 실시시기 : ‘09. 3월하순부터 4월중순까지 기간중 실시

□ 대상회사 : 펀드판매관련 민원발생현황, 판매회사 사전점검결과,  판매잔고 등을 종합적으로 고려하여 선정된 20개 판매회사 200개 지점

□ 실시방법 : 외부전문조사기관과 공동으로 펀드판매행위에 대한 미스터리쇼핑 실시

※ 영국의 FSA도 미스터리쇼핑이 필요하다고 판단하는 경우, 일반적으로 외부조사기관에 의뢰하여 실시

< 평가항목 >

◦ 투자권유준칙 절차대로 판매하는 지 여부

◦ 실적배당 및 원금손실위험에 대한 적극적 고지 여부

◦ 판매하는 펀드상품에 대한 지식정도

◦ 펀드판매 전담창구 구비 여부 등

3. 향후 계획

□ 실시결과 및 개선권고사항 등을 개별금융회사에 서면통지하고, 불합리한 제도로 인하여 문제발생시 제도개선 등에 반영

□ 필요시 개선권고사항 등의 이행여부 등을 검사하고, 법규위반사항 등에 대하여는 엄중 조치

□ 올해 하반기에도 미스터리쇼핑을 추가 실시하는 등 건전판매관행이 정착될 때까지 지속적으로 모니터링 할 예정

☞ 본 자료를 인용하여 보도할 경우에는 출처를 표기하여 주시기 바랍니다.

http://www.fss.or.kr