건
		보 도 자 료
		2015. 4. 20. (월) 석간부터 보도 가능
담당부서	소비자보호총괄국		조성래 국장(3145-5700), 최옥순 팀장(3145-8520)
배 포 일	2015. 4. 17.(금)			배포부서	공보실(3145-5786~92)	총 3매

제 목 : 금융전문가에 의한 맞춤형 무료 금융자문서비스 제공

1		추진 배경

□ 금융감독원은 서민들의 안정적 금융생활 등을 지원하기 위해 금융전문가에 의한 무료 금융자문서비스(1 대 1 맞춤형) 실시

◦ ’14.12월중 금융소비자 반응* 등을 확인하기 위해 한시적으로 시범 운영하였으며, ‘15.4.20일부터 본격 운영

* 금융자문 상담(총 130건)을 통해 많은 소비자들(75.4%)이 도움을 받았다고 평가하였으며, 20대～40대는 생애 주요 이벤트별 재무상담, 50대 이후는 저축·투자 및 연금·노후에 주로 관심을 보였음

◦ 특히, 빚을 지고 있는 서민의 부채관리(목적, 기간, 금액, 상환계획 등) 등에 도움을 주기 위하여 한국FP협회의 전문가가 직접 상담

2		운영 방안

□ (상담 방식) 대면 또는 전화 상담

◦ 대면 상담 : 금융감독원 본원 1층 금융민원센터내 상담부스

◦ 전화 상담 : 금융감독원 콜센터, 국번없이 1332(7번 금융자문서비스)

☞ 본 자료를 인용하여 보도할 경우에는 출처를 표기하여 주시기 바랍니다.(http://www.fss.or.kr)

“창의적 금융, 비조치의견서로 도와드립니다”

□ (상담 업무시간) 평일 09:00～17:00

□ (상담원) 금융전문상담원 2명*

* CFP(국제공인재무설계사) 등 관련 자격증 소지자로 금융회사 및 상담경력 5년 이상 경력자

□ (상담 내용) 부채관리, 저축과 투자, 금융투자시 위험관리, 생활관련 세금, 은퇴준비 등

※ 상담대상 제외 : 금융회사 상품 소개

구 분	상담 주제/생애 이벤트
주제별 상담	— 부채관리 및 위험관리 — 저축과 투자 — 현금흐름 및 지출관리 — 노후소득원 및 생활세금 — 금융서비스 피해예방과 보호
생애 주요 이벤트별 상담	— 사회초년생, 신혼부부 — 자녀 출산과 교육 — 주거, 직업이전, 은퇴 — 의료비와 장기간병 — 자산이전(상속과 증여)

3		향후 추진계획

□ 금감원콜센터 1332를 통해 민원상담을 받은 후 금융자문이 필요한 서민에게는 동 서비스를 설명한 후 금융자문서비스를 제공

□ 금융자문서비스에 대한 홍보를 강화하여 재무설계 등에 관한 상담 필요성이 있는 서민에게 동 서비스를 적극 알릴 계획

◦ 문화체육관광부의 ‘정책공감블로그*’에 금융자문서비스 소개

* '정책'이란 주제를 조금 더 친근하고 알기 쉽게 전달하여 올바른 정보를 접하고 다양한 의견을 공유할 수 있도록 다양한 정부정책을 소개

◦ 향후 언론‧방송에 주요 상담사례 등을 기사자료로 제공 등

<붙임> 금융자문서비스 주요 상담 내용

<붙임>

금융자문서비스 주요 상담 내용

[제1부 주제별 상담]
주 제	주요 내용
1. 현금흐름 및 지출관리	소비성지출 및 금융지출 등 지출관리, 가계 재무목표 설정, 불규칙한 소득관리, 신용카드 사용관리, 예산수립, 가계부 작성 등
2. 저축과 투자	저축과 투자의 차이, 예금자보호제도, 복리상품, 비과세 금융상품, 장기투자 및 분산투자, 펀드선택 등
3. 부채관리	대출 받기전 유의사항 및 대출시 검토사항, 대출상환 방식 및 순서, 개인신용등급 관리, 신용회복지원제도 등
4. 위험관리	보험가입절차, 보험상품, 불규칙한 소득자의 보험가입, 보장성보험료, 실손보험 보상 범위, 보험리모델링 등
5. 노후소득원	국민연금 가입 및 수령, 퇴직연금제도, 연금저축상품, 주택연금 가입요건과 특징, 월지급식 펀드 등
6. 생활세금	금융소득 종합과세 등 금융상품 관련 세금, 연말정산, 소득공제 항목, 양도소득세, 연금소득세 등
7. 금융서비스 피해예방과 보호	구속성예금, 보험상품 및 펀드 불완전판매, 신용카드 분실시 보상방법, 금융사기 종류와 예방법 등
[제2부 생애 주요 이벤트별 상담]
생애 주요 이벤트	주요 내용
1. 사회초년생	사회초년생의 돈 관리 원칙, 급여 및 통장관리, 학자금대출 상환, 자동차 유지비용, 결혼자금마련, 1인 가구의 자산관리 등
2. 신혼부부	재무진단시 주요 체크포인트, 신혼부부를 위한 주거 혜택, 맞벌이부부의 급여관리 등
3. 자녀 출산과 교육	임신과 출산 지원제도, 태아 및 어린이 보험, 출산후 생활비 관리, 자녀 양육비 및 사교육비 관리 등
4. 주거	주택청약제도, 생애최초 주택구입자금 대출, 전세자금대출, 전세계약시 유의사항, 부부공동명의 주택의 장단점 등
5. 직업이전	외벌이로 전환시 준비사항, 실업급여 수급여건, 구직관련 정보, 창업관련 정보 등
6. 은퇴	임금피크제, 노후생활자금 규모, 소득공백기간 대비 방법, 귀농관련 정보, 실버타운 선택기준, 은퇴 이후의 돈관리 등
7. 의료비와 장기간병	장기요양병원 및 요양기관, 장기간병보험, 은퇴이후의 의료비, 상조서비스와 상조보험 등
8. 자산이전(상속과 증여)	상속세 과세 대상, 상속시 법정상속분, 상속 및 증여시 세율, 사전증여, 상속과 증여 비교 등